Robo Advisor 2024 Vergleich: Die besten Robo Advisor im Test
Letztes Update am:
18. März 2024
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Offenlegung
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Robo Advisor sind Tools, die Anlegern helfen, ihr Geld zeitsparend und einfach anzulegen.
Inhaltsverzeichnis
- 1 Kurzer Überblick über Robo Advisor – die wichtigsten Punkte
- 2 Robo Advisor Vergleich: Was ist der beste Robo Advisor im 2024-Test?
- 3 Vorteile und Nachteile eines Robo Advisors
- 4 Was ist ein Robo Advisor und wie funktioniert er?
- 5 Robo Advisor Aktiva und Passiva
- 6 Die Geschichte von Robo Advisorn: Sind sie vertrauenswürdig?
- 7 Unsere Testkriterien für Robo Advisor:
- 8 Welchen Ertrag oder welche Rendite können Sie mit einem Robo Advisor erwarten?
- 9 ETF-Sparplan vs. Robo Advisor: Was ist besser?
- 10 Robo Advisor auf dem deutschen und internationalen Markt
- 11 Hüten Sie sich vor unregulierten Kryptowährungs-Handelsbots!
- 12 Können Robo Advisor Betrug sein?
- 13 Unser Testsieger Finanzen.net Zero
- 14 Unser Testsieger Finanzen.net Zero: der beste Robo Advisor für ETFs
- 15 Unser Testsieger Finanzen.net Zero: der beste Robo Advisor für Kryptowährungen
- 16 Schlussfolgerung zu Robo Advisorn - Unsere Bewertung und Empfehlung:
- 17 Erfahrungen mit Robo Advisorn: FAQs
Kurzer Überblick über Robo Advisor – die wichtigsten Punkte
Robo Advisor Vergleich: Was ist der beste Robo Advisor im 2024-Test?
Nach einer einfachen Definition, was ein Robo Advisor ist, haben die meisten Anleger immer noch Zweifel. Einige der Fragen, die auftauchen, haben mit ihren Vor- und Nachteilen zu tun, unter anderem z. B. wie man entscheidet, welcher der beste Robo Advisor ist oder was man von ihnen erwarten kann. Keine Sorge, hier werden wir Ihnen einen kompletten Robo Advisor Vergleich zeigen, so dass alle Ihre Zweifel beseitigt werden können.
Erster Platz: Scalable Capital
Zweiter Platz: Ginmon
Dritter Platz: Growney
Es handelt sich um ein sich ständig aktualisierendes Tool, das auf den neuesten Technologien basiert, um sicherzustellen, dass die von ihm durchgeführten Anlagestrategien im Vergleich zu anderen Robo Advisorn profitabler, einfacher und günstiger sind. Außerdem bietet es maximale Sicherheit bei allen Transaktionen und unterliegt strengen Vorschriften, so dass der Investor die notwendigen Garantien hat, um seine Investition ohne Risiko zu tätigen.
Vierter Platz: Comdirect
Zu den Vorteilen dieses Robo Advisors gehört, dass es sich um ein Tool handelt, das täglich die Risiken der gängigsten Anlagen wie Investmentfonds, ETFs und ETCs untersucht. Es stellt auch sicher, dass das Wissen von Experten hinter der Technologie steht, was eine zusätzliche Sicherheit für Investoren bietet. Es gewährleistet außerdem eine identische Provision von 0,95%, unabhängig vom Asset und der durchgeführten Operation.
Fünfter Platz: Quirion
Quirion bietet bis zu 3 verschiedene Kontomodelle an, mit denen Sie verschiedene Trades durchführen und in Assets wie ETFs investieren können: das reguläre Konto, das Komfortkonto und das Premiumkonto. Jedes geht mit einer anderen Mindestanlage und mit unterschiedlichen Eigenschaften für langfristige Investitionen einher.
Sechster Platz: Whitebox
Die Bemühungen des Unternehmens, dass die Portfolios ihrer Kunden eine höhere Rendite haben, was langfristig einen höheren Gewinn bedeutet, sind bemerkenswert. Whitebox behauptet, mit einem Verfahren, das sich bereits mehrfach bewährt hat, mehr Gewinn für seine Kunden erzielen zu können, wobei zu beachten ist, dass dies nicht vollständig garantiert werden kann.
Siebter Platz: Evergreen
Der Hauptunterschied zwischen diesem Robo Advisor und anderen ist, dass seine Investitionen nicht in ETFs, sondern in sogenannte selbstverwaltete Fonds erfolgen. Auf diese Weise stellt Evergreen sicher, dass die Gebühren viel niedriger sind als bei anderen Arten der Investition, und, dass die Investition sicherer ist.
Achter Platz: Bevestor
Neunter Platz: Openbank
Anhang: Robo Advisor Gerd Kommer
Vorteile und Nachteile eines Robo Advisors
Um herauszufinden, ob Sie einen Robo Advisor als Anlageinstrument verwenden sollten, werden hier einige ihrer Vor- und Nachteile aufgeführt. Bedenken Sie, dass alles davon abhängt, was Ihre Anlageabsichten sind, wie erfahren Sie sind und welche Rolle langfristige Investitionen für Sie spielen.
Was ist ein Robo Advisor und wie funktioniert er?
Um Ihre eigenen Robo-Advisor-Erfahrungen zu machen, müssen Sie wissen, wie das Tool funktioniert und wie es definiert ist. Wie wir bereits gesehen haben, ist ein Robo Advisor so etwas Ähnliches wie ein Finanzberater, mit dem Unterschied, dass er alle seine Operationen in der digitalen Welt und durch einen Prozess der Automatisierung durchführt. Das mag sehr kompliziert klingen. Deshalb werden wir versuchen, die Funktionsweise eines Robo Advisors einfach und schnell zu erklären.
Der Betrieb eines Robo Advisors besteht aus drei Hauptschritten, durch die das Tool alle notwendigen Informationen erhält, um die für den Benutzer günstigsten Operationen und Investitionen durchzuführen. Diese Schritte sind:
1. Datenerfassung
2. Vorschlag für ein Investitionsportfolio
3. Prozessautomatisierung
Robo Advisor Aktiva und Passiva
Die Funktionsweise von Robo Advisorn basiert auf der passiven Verwaltung der Investitionen eines Benutzers, wobei er von erfahrenen Investoren lernt, um Trades zu replizieren und Gewinne für die Benutzer zu maximieren. Robo Advisor, die ein Team von erfahrenen Investoren haben, die den gesamten Automatisierungsprozess übernehmen, werden als aktiv definiert.
Die Geschichte von Robo Advisorn: Sind sie vertrauenswürdig?
Die Geschichte von Robo Advisorn ist eigentlich recht jung. Sie begann 2008 in den Vereinigten Staaten, genauer gesagt in New York, unter dem Namen Betterment. Seit seiner Einführung begann dieses System exponentiell zu wachsen und heute verwaltet es mehr als 15.000 Millionen Euro von Investoren aus der ganzen Welt.
Nach der Markteinführung verbreiteten sich weitere ähnliche Technologien, die auf denselben Prozessen basieren. So entstand der Robo-Advisor-Markt, wie wir ihn heute kennen. Das bedeutet, dass die von Robo Advisorn verwendete Technologie zwar erst seit relativ kurzer Zeit im Einsatz ist, aber bereits mehr als ein Jahrzehnt Zeit hatte, sich zu etablieren, zu verbessern und akkreditiert zu werden. Aus diesem Grund kann man heute sagen, dass es sich um eine sichere und empfehlenswerte Technologie handelt.
Unsere Testkriterien für Robo Advisor:
Bei der Auswahl eines Robo Advisors haben wir strenge Auswahlkriterien, um die Qualität unseres Gewinners sicherzustellen. Dies sind einige der Kriterien, auf die wir unsere Wahl des besten Robo Advisors gestützt haben:
Welchen Ertrag oder welche Rendite können Sie mit einem Robo Advisor erwarten?
Es ist schwierig, einen konkreten Prozentsatz zu nennen, wenn es um die Rendite geht, die man erwarten kann, wenn man einen Robo Advisor für Investitionen nutzt. Als Anwender sollten Sie sich darüber im Klaren sein, dass diese Tools nicht darauf ausgelegt sind, in kurzer Zeit große Gewinne zu erzielen. Sie zielen vielmehr darauf ab, mit minimalem Risiko zu investieren und diskrete, aber gesicherte langfristige Gewinne zu erzielen. Es ist besonders ratsam, einen Robo Advisor zu verwenden, wenn man als Anleger wenig Erfahrung hat und mit professioneller und automatisierter Hilfe investieren möchte.
ETF-Sparplan vs. Robo Advisor: Was ist besser?
An diesem Punkt überlegen Sie vielleicht, ob es sich mehr lohnt, in einen ETF-Sparplan oder über einen Robo Advisor zu investieren. Jede der Alternativen hat ihre eigenen Vor- und Nachteile. Im Folgenden geben wir Ihnen mehr Informationen darüber, was die einzelnen Tools im Vergleich zueinander bieten, damit Sie Ihre Entscheidung leichter treffen können.
Was sind ETFs?
ETFs sind börsengehandelte Fonds, deren Hauptmerkmal darin besteht, dass sie auf breiteren Aktienindizes basieren. Diese setzen sich in der Regel aus Unternehmen aus verschiedenen Teilen der Welt zusammen. Sie werden an sekundären Börsen gehandelt, die die Indizes der ersten Ebene nachbilden. Deshalb sind sie weniger relevant und gleichzeitig weniger riskant für Investitionen.
Vorteile des ETF-Sparplans gegenüber dem Robo Advisor
Vorteile des Robo Advisors gegenüber dem ETF-Sparplan
Robo Advisor auf dem deutschen und internationalen Markt
Die eigentliche Expansion von Robo Advisorn auf dem internationalen Markt und auch in Deutschland hat in den letzten Jahren stattgefunden, speziell seit 2018. Seitdem hat die Anzahl der in jedem Land verfügbaren Robo Advisor etwa 30 Einheiten erreicht. Natürlich hängt alles davon ab, auf welches Land wir uns konzentrieren, und die Zahlen in den Vereinigten Staaten sind viel höher als in anderen Ländern und sogar innerhalb des europäischen Kontinents.
In jedem Fall ist das Tool Robo Advisor noch weit davon entfernt, populär zu sein. Selbst in der Investmentwelt gehört er nicht zu den meistgenutzten Technologien. Nur 20% der Bevölkerung haben von diesen Tools oder Plattformen, die mit Robo Advisorn arbeiten, bereits gehört - ein Trend, der sich in den kommenden Jahren offenbar verstärken wird.
Hüten Sie sich vor unregulierten Kryptowährungs-Handelsbots!
Obwohl sich gezeigt hat, dass die meisten Robo-Advisor-Tools reguliert und sicher sind, sollten Sie bei irreführender Werbung sehr vorsichtig sein. Es kann sich um Anbieter handeln, die eigentlich nicht reguliert sind. Diese Dienste sind es, die in der Welt der Investitionen einen schlechten Ruf haben, weil es sich um Betrügereien oder Scams handelt, durch die Sie viel Geld verlieren können, wenn Sie sie nicht rechtzeitig erkennen. Seien Sie also auf der Hut.
Können Robo Advisor Betrug sein?
Die Wahrnehmung von Robo Advisor als Betrug ist auf das mangelnde Wissen neuer Investoren zurückzuführen. Niemand sollte erwarten, mit dieser Technologie oder mit einer Investition im Allgemeinen in kurzer Zeit einen großen Gewinn zu erzielen. Dieses Versprechen kann es in der Investmentwelt nicht geben. Daher ist es wichtig, diese Tools zu kennen und sie verantwortungsbewusst und mit gesundem Menschenverstand einzusetzen. Auf diese Weise werden Sie nie das Gefühl bekommen, dass es sich um Betrug handelt. Im Gegenteil, Sie werden ihr Potenzial verstehen und die Möglichkeit sehen, auf lange Sicht akzeptable Gewinne zu erzielen.
Unser Testsieger Finanzen.net Zero
Unser Testsieger Finanzen.net Zero: der beste Robo Advisor für ETFs
Unser Testsieger Finanzen.net Zero: der beste Robo Advisor für Kryptowährungen
Schlussfolgerung zu Robo Advisorn - Unsere Bewertung und Empfehlung:
An dieser Stelle können wir abschließend sagen, dass der Robo Advisor eine sehr interessante Technologie ist, um diversifizierte Investitionen mit geringem Risiko zu tätigen. Vor allem für Anleger mit wenig Erfahrung, die einen Einstieg in die Welt der Finanzgeschäfte suchen, kann dies sehr interessant sein. Natürlich empfehlen wir immer, dass Sie sich für eine Plattform mit Sicherheitsgarantien entscheiden, wie z.B. für den unserer Meinung nach besten Robo Advisor, wo Sie alle Ihre Trades in aller Ruhe und mit der Gewissheit machen können, dass Ihnen ein Team von Experten und Fachleuten mit jahrelanger Investitionserfahrung zur Verfügung steht.
Erfahrungen mit Robo Advisorn: FAQs
Was versteht man unter Robo Advisor?
Lohnt es sich, ein Robo-Advisor-Konto zu eröffnen?
Wie viel Geld sollte ich mit Robo Advisorn investieren?
Wie lange dauert es, bis ich mit einem Robo Advisor bezahlt werde?
Was sind die Voraussetzungen, um erfolgreich mit einem Robo Advisor zu investieren?
Jeder Handel ist riskant. Keine Gewinngarantie. Jeglicher Inhalt unserer Webseite dient ausschließlich dem Zwecke der Information und stellt keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar. Dies gilt sowohl für Assets, als auch für Produkte, Dienstleistungen und anderweitige Investments. Die Meinungen, welche auf dieser Seite kommuniziert werden, stellen keine Investment Beratung dar und unabhängiger finanzieller Rat sollte immer wenn möglich eingeholt werden.
MSc. in Wirtschaftsinformatik mit Schwerpunkt auf asymetrische Kryptographie und M2M-Kommunikation. Ich bin seit 2015 im Bereich Bitcoin und Kryptowährungen unterwegs. Außerdem interessiere ich mich für das Thema Aktien und ETFs. Meine Publikationen sind auch auf https://coincierge.de/author/martin-schwarz/ zu lesen.
