ETF Fonds Vergleich 2024 – In ETF Fonds investieren
Letztes Update am:
26. März 2024
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Offenlegung
ETF Nachrichten bietet hochwertige Einblicke in Form von Finanzratgebern und Video Tutorials zum Thema Aktienkauf und Aktienanlage. Wir vergleichen die Top-Anbieter und Wir vergleichen die Top-Anbieter und geben einen detaillierten Einblick in deren Produktangebot. Wir beraten oder empfehlen keinen Anbieter sondern wollen unseren Lesern ermöglichen, fundierte Entscheidungen zu treffen und auf eigene Verantwortung zu handeln. Contracts for Difference („CFDs“) sind gehebelte Produkte und bergen ein erhebliches Verlustrisiko für Ihr Kapital. Contracts for Difference („CFDs“) sind Hebelprodukte und bergen ein erhebliches Verlustrisiko für Ihr Kapital. Bis zu 67 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit den auf dieser Website verglichenen Brokern. Bitte vergewissern Sie sich, dass Sie die Risiken vollständig verstehen und sich unabhängig beraten lassen. Durch die weitere Nutzung dieser Website erklären Sie sich mit unseren Datenschutzbestimmungen einverstanden.
Möchten Sie mit dem Investieren beginnen, aber wissen nicht, wie?
Finanzielle Investitionen zu tätigen kann sehr komplex sein, daher ist es hilfreich, alle Ihre Optionen zu kennen, bevor Sie eine Entscheidung über Ihre Investitionsmöglichkeiten treffen.
Eine dieser Möglichkeiten sind sogenannte ETFs, Exchange Traded Funds.
In diesem Artikel erfahren Sie, einfach erklärt, was ein ETF ist und vergleichen die besten ETF Fonds, in die Sie investieren können.
Inhaltsverzeichnis
- 1 ETF-Vergleich – die besten ETFs im Jahr 2024
- 2 Unser ETF-Vergleich: Die besten 10 ETF Fonds im Vergleich
- 3 Die besten Broker für den Kauf von ETF-Fonds
- 4 ETF-Indexfonds – Investieren in einen Indexfonds leicht gemacht
- 5 ETF-Vergleich – Renditen der besten Indexfonds
- 6 ETF-Vergleich – Langfristige Anlageziele zahlen sich aus
- 7 8 Tipps für eine ideale ETF-Auswahl
- 8 ETF Fonds Vergleich Fazit – Unsere ETF-Empfehlungen
- 9 ETF-Fonds im Vergleich – FAQ
ETF-Vergleich – die besten ETFs im Jahr 2024
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ETF Fonds |
Performance letzte 12 Monate |
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IJR |
72,84% |
|
VanEck Vectors Financials |
52,71% |
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EEM. MSCI Emerging Markets Index |
48,00% |
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ACWI. MSCI All Countries World Index |
44,11% |
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iShares MSCI Global ETF |
38,69% |
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Fidelity |
37,53% |
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PowerShares S&P 500 |
33,88% |
|
SPDR Nuveen S&P Municipal Bond |
-1,09% |
|
Pimco Enhanced Short Maturity Active Exchange-Traded |
-8.22% |
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iShares 20+ Jahre Treasury-Anleihe |
-25,60% |
Bevor wir in den ETF-Vergleich eintauchen, ist es zunächst wichtig die Definition von ETFs zu verstehen. Exchange Traded Funds oder ETFs sind Indexfonds, die auf sekundären Wertpapiermärkten gehandelt werden. Man könnte sagen, dass es sich bei ETFs um Anlagen handelt, die weniger relevant sind als andere Produkte wie Aktien – aber aus genau diesem Grund sind sie auch einfacher zu handhaben, billiger und mit weniger Risiken für Anleger verbunden.
Was genau ist also ein ETF Fonds? Anstatt vereinzelte Aktien zu kaufen, investiert ein Anleger beim Kauf von ETFs passiv anhand von Indizes (ähnlich einem Marktbarometer),die auf dem Wert vieler Aktien innerhalb eines bestimmten Markts basieren. So erstellt ein ETF zum Beispiel eine Liste der 100 profitabelsten Unternehmen und investieren Sie über diesen ETF gleichzeitig in Aktien all dieser 100 Unternehmen.
Der jeweilige Index kann sich natürlich ändern, wenn sich die Werte der Unternehmensaktien ändern. Dennoch sind die Abweichungen der Indizes meist sehr gering, da der ETF sich selbstständig anhand aktueller Daten aktualisiert und somit eine sehr transparente und genaue Abbildung der Markt- oder Sektorenentwicklung darstellt.
Der Anteil, der in jedes der Unternehmen auf einem ETF-Index investiert wird, ist meist minimal, weshalb die Renditen oft dementsprechend niedriger ausfallen. Da es sich bei einem ETF-Index um eine Liste handelt, die automatisch aktualisiert wird und das Kapital auf eine Vielzahl von Unternehmen aufteilt, sind allerdings auch die Risiken, dadurch Geld zu verlieren, minimal. Nun, da Sie wissen, was ein ETF ist, ist es an der Zeit, dass Sie etwas über einige der besten ETFs im Jahr 2024 erfahren.
Unser ETF-Vergleich: Die besten 10 ETF Fonds im Vergleich
Die besten Broker für den Kauf von ETF-Fonds
12
Zahlungsmöglichkeiten
Funktionen
Kundendienst
Bewertung
Mobile App
Feste Provisionen pro Vorgang
Kontogebühr
Bewertung
- Alle Aktien und ETFs kostenlos
- Tausende Aktien- und ETF-Sparpläne
- Handel mit echten Kryptos
Ihr Kapital ist im Risiko.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Keine Provisionen und Niedrige Spreads
- Reguliert durch CBI und MiFID in Europa
- Intuitive Handelsplattform
72% der Privatanleger-Konten verlieren Geld beim Trading von CFDs mit diesem Anbieter. Sie sollten erwägen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie sich das hohe Risiko leisten können, ihr Geld zu verlieren.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Geringe Gebühren
- Algo Trading verfügbar
- Sehr freundliche Benutzeroberfläche
Es gibt keine Garantie, dass Sie mit diesem Anbieter Geld verdienen werden. Ihr Kapital ist gefährdet.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Gute Auswahl an Assets
- Persönliche Account-Manager
- Mehrsprachiger Support rund um die Uhr
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Flexible Kostenstruktur: Trading Flatrate oder individuelle Abrechnung
- Günstigstes deutsches Depot
- über 1.500 ETFs und viele weitere Assets zur Auswahl
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Sehr niedrige Gebühren
- Deutsche Einlagensicherung
- Lange Handelzeiten
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Flexibler Handel
- Keine Mindesteinlage
- Kostenloses Depot
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, durch Leverage schnell Geld zu verlieren. 75% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Niedrige Spreads
- Viele Tutorials
- Nutzerfreundliche Plattform
62,2% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Große Auswahl an handelbaren Assets
- Copy-Trading-Funktion
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Guter Kundenservice
- Kostenlose Depotführung
- Transparente Kostenübersicht
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Persönliche Beratung
- Vertrauensvolle Bank
- Klare Gebührensstruktur
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Wie Sie sich nach unserem Vergleich und der Definition von ETFs vorstellen können, in Exchange Traded Funds zu investieren, benötigen Sie nun einen Broker, um ETF-Fonds kaufen zu können – genauso, wie es für den Kauf jedes anderen Vermögenswerts, wie Aktien oder Kryptowährungen, notwendig ist. Deshalb ist es jetzt an der Zeit, die besten ETF-Broker kennen zu lernen, um ETF-Fonds sicher und mit einer möglichst hohen Gewinn-Garantie zu kaufen.
Es geht nichts über Erfahrung und Wissen, um von Anfang an sicherzustellen, dass Sie eine gute Investition tätigen. Obwohl ETFs ein Vermögenswert sind, der weniger Risiko birgt als andere, komplexere Vermögenswerte, ist dennoch wichtig, auch in diese Fonds auf die richtige Weise zu investieren.
Denken Sie bei Ihrer Auswahl eines Brokers daran, dass nicht alle Ihren Nutzern die gleichen Optionen anbieten und auch nicht unbedingt die gleichen ETFs listen. Daher lohnt es sich, vorher zu recherchieren, wie und über welchen Broker Sie bestimmte ETFs kaufen möchten.
Andererseits möchten wir Ihnen raten, sich nicht sofort von Anzeigen oder Kommentaren, die Sie im Internet über nicht verifizierte Makler finden, mitreißen zu lassen. Konzentrieren Sie sich darauf, einen Broker zu finden, der sicher ist und von den entsprechenden Stellen lizenziert wurde, der Gütesiegel hat usw. Achten Sie bei der Suche nach einem Broker auch darauf, ob die von Ihnen bevorzugten Broker die Möglichkeit bieten, die von Ihnen gewünschten ETFs zu handeln, und ob sie ein breites Angebot an Dienstleistungen und Tools zur Verfügung stellen. Je mehr Informationen die Plattform Ihnen vorab gibt, desto mehr Sicherheit ist gewährleistet.
Der von Ihnen gewählte Broker sollte einfach und intuitiv zu bedienen sein, damit Sie so schnell wie möglich mit dem Handel beginnen können und ein zu komplexer Aufbau Sie nicht in versteckte Gebührenfallen o.ä. tappen lässt. Wir raten Ihnen, einen Anbieter zu wählen, der ein Demokonto oder Free Trial anbietet, damit Sie alles über das Investieren und den Handel mit ETFs lernen können, bevor Sie Ihr echtes Geld riskieren.
Unter all den Optionen, die Sie online finden können, wie z.B. Degiro, xtb oder Bankinter, möchten wir Ihnen unseren Gewinner aller Qualitäts- und Sicherheitstests empfehlen: die Plattform Finanzen.net Zero. Sie hat viele Vorteile gegenüber anderen Broker-Plattformen, bietet aber vor allem einen hervorragenden Kundenservice, der Ihnen bei sämtlichen Fragen oder Problemen immer zur Seite stehen wird.
ETF-Indexfonds – Investieren in einen Indexfonds leicht gemacht
Ein Indexfonds ist ein Fonds, der einen bestimmten Index bis ins kleinste Detail nachbildet, damit also nahezu identisch ist. Er handelt zu jedem Zeitpunkt mit Vermögenswerten entsprechend dem Index – indem er Unternehmen, die im jeweiligen Index enthalten sind, laufend aufnimmt und entfernt.
Die Handhabung von ETF-Indexfonds ist besonders einfach, da sie Anlegern niedrige Verwaltungskosten und ein geringes Handelsrisiko ermöglichen. Hinzu kommt, dass die viele der ETF-Broker automatisiert funktionieren, sodass Sie als Anleger lediglich passiv investieren und die komplexen Vorgänge nicht selber durchführen und analysieren müssen.
ETF-Vergleich – Renditen der besten Indexfonds
Ein Vergleich von ETFs anhand von Renditen ist schwierig, da Vorhersagen über ihre Werte niemals zu 100% genau sein können. Die besten ETFs, in die man heute investieren kann, werden morgen nicht unbedingt die Gleichen sein – weshalb wir Ihnen empfehlen, sich immer über die Schwankungen der verschiedenen Indizes zu informieren.
Um ETFs heute zu vergleichen, können Sie die sogenannte Tracking-Differenz prüfen, die den Unterschied zwischen dem Vergleichsindex eines ETFs relativ zur tatsächlichen Performance des Index misst. Diese Differenz gibt an, wie hoch die Gesamtkosten des Fonds sind, und je niedriger diese sind, desto besser ist die Performance des ETFs. Wir raten Ihnen auch, sich im Zweifelsfall an einen erfahrenen Analysten zu wenden, der die Tracking-Differenz sicher bestimmen kann, damit Sie stets die richtigen Informationen über Ihre Investitionen haben.
Es ist wichtig zu bedenken, dass kurzfristige Vergleiche von ETF-Renditen keine wirklich produktiven oder genauen Ergebnisse liefern. Die kurzfristige Wertentwicklung unterscheidet sich von der langfristigen Wertentwicklung stark – so dass die einzige Möglichkeit, eine mehr oder weniger genaue Vorstellung davon zu bekommen, wie sich ein ETF in Zukunft entwickeln wird, immer nur ein langfristiger Vergleich ist.
ETF-Vergleich – Langfristige Anlageziele zahlen sich aus
Einer der Schlüssel zu erfolgreichen ETF-Investitionen ist es, Geduld mitzubringen, um seine Anlagen langfristig zu tätigen. Es ist erwiesen, dass die höchsten Renditen durch ETF-Anlagen langfristig, meist über mehrere Jahre hinweg, erzielt werden.
Studien über die Performance von ETF-Anlagen zeigen, dass es signifikante Unterschiede zwischen den ersten Jahren und dem Zeitpunkt gibt, an dem die Anlage mehr als 20 Jahre lang gehalten wird. Auf der anderen Seite ist es logisch, dass die Rendite einer Investition umso größer ausfällt, je größer die Investition in die wirtschaftliche Größe ist. Dennoch empfehlen wir immer, Investitionen in einem gesundem Verhältnis zu Ihren aktuellen wirtschaftlichen Möglichkeiten zu tätigen.
8 Tipps für eine ideale ETF-Auswahl
Mit all den Informationen, die Sie bereits darüber haben, was ein ETF-Fonds ist, wollen wir Ihnen nun einige Tipps geben, um eine ideale ETF-Fonds-Auswahl zu treffen. Sie wissen bereits, dass es unmöglich ist, die zukünftige Performance eines ETFs zu 100% vorauszusagen. Mit diesen Tipps werden Sie aber dennoch eine für Sie ideale und gegenwärtig lohnende Entscheidung treffen können:
Wenn Sie noch nicht so viele Index-ETFs kennen, sollten Sie am besten damit beginnen, sich die beliebtesten ETFs anzusehen und deren Weiterentwicklung zu verfolgen. Diese Art von Anlagen ist für weniger erfahrene Anleger sicherer, da sie immer einige der größten und relevantesten Unternehmen weltweit auflisten werden. Dies minimiert auch die Chancen, Ihr Kapital zu riskieren oder einen großen Verlust zu machen. Behalten Sie also die großen globalen Indizes im Auge. Lassen Sie sich nicht dazu hinreißen, basierend auf Daten zu investieren, die Sie kurzfristig sammeln können. Die Performance der Aktien und Unternehmen, aus denen sich die ETF-Indizes zusammensetzen, kann in der Zukunft schwanken, daher sollten Sie immer einen längeren Zeitraum in der Vergangenheit bei Ihren Entscheidungen berücksichtigen. Um eine fundierte Entscheidung treffen zu können lohnt es sich, sich mit Diagrammen auseinanderzusetzen, die die langfristige Performance eines ETFs genau abbilden. Jede Investition ist mit Verwaltungs- und Managementkosten verbunden. Damit die Rendite stimmt, müssen diese Kosten geringer sein als der prozentuale Wertzuwachs des ETFs. Diese Gesamtkostenquote, auch TER genannt, liegt in der Regel zwischen 0,1% und 0,5%. Je niedriger er ist, desto besser – und wenn er 0,5 % übersteigt, sollten Sie sich eventuell zweimal überlegen, ob die Investition Ihnen die erwartete Rendite bringen wird. Achten Sie darauf, dass der ETF Fonds Ihrer Wahl eine geringe Volatilität aufweist. Oder, mit anderen Worten, dass dieser in seiner Performance-Geschichte keine plötzlichen Wertveränderungen erfahren hat. Je geringer die prozentuale Volatilität eines ETFs ist, desto geringer ist das Risiko, in ihn zu investieren. Dies liegt daran, dass folglich die Preise im Laufe der Zeit stabiler sind und bleiben werden. Der stets schwankende Wechselkurs kann dazu führen, dass die von Ihnen erzielten Gewinne geringer ausfallen, als zum Zeitpunkt der Erfassung in Ihrer Währung angenommen. Daher ist unsere Empfehlung, dass Sie immer in Ihrer eigenen Währung handeln, um Währungsschwankungen zu vermeiden. Versuchen Sie in diesem Zusammenhang, einen ETF zu wählen, der es Ihnen erlaubt, direkt in Euro zu kaufen und zu verkaufen, um unangenehme Überraschungen zu vermeiden. Kleinere Fonds werden immer ein höheres Risiko haben, in Zukunft geschlossen zu werden oder zu verschwinden. Daher ist es immer besser, sich für große Fonds zu entscheiden – also solche, die langfristig mehr als 100 Millionen Euro halten, da das Risiko einer Schließung in diesen Fällen als sehr gering angesehen wird. Je mehr zuverlässige und genaue Daten Sie über die Performance eines Index im Laufe der Zeit Sie finden können, desto besser. Das bedeutet, dass ein Fonds mit einer längeren Historie logischerweise auch mehr Daten liefern kann, als ein neu gegründeter Fonds. Es ist sehr einfach, das Auflegedatum eines ETFs herauszufinden. Überprüfen Sie diese Informationen, wenn Sie Ihren ETF Fonds Vergleich durchführen. Der Ort, an dem der Fonds eingerichtet und gehalten wird, ist für den Anleger wegen eventuell anfallender Steuern besonders wichtig. Wenn das Heimatland des ETFs nicht mit dem Heimatland des Anlegers übereinstimmt, muss dies möglicherweise mit zusätzlichem Aufwand in der Steuererklärung angegeben werden. Um mehr darüber zu erfahren, empfehlen wir Ihnen, einen Steuerberater in Ihrem Land zu konsultieren. Wir empfehlen die Anlage in ETFs für unerfahrene Anleger, die in den Handel einsteigen wollen, ohne ein zu großes Risiko einzugehen. Um die Gefahren von Fehlinvestitionen zu minimieren, raten wir Ihnen, im Vorfeld alle relevanten Informationen über einen bestimmten ETF zu sammeln und die verschiedenen Anlagemöglichkeiten zu vergleichen, bevor Sie eine Entscheidung treffen. Denken Sie daran, einen Broker zu wählen, der einfach zu bedienen ist, sicher ist und volle Garantien für Ihre Investitionen bietet. Unser Testsieger, der Online-Broker Finanzen.net Zero, ist unserer Meinung nach dafür eine sehr gute Wahl. Nicht zuletzt, weil Sie zunächst ein Demo-Konto eröffnen können, mit dem Sie alles lernen können, was Sie wissen müssen – ohne bereits richtiges Geld investieren zu müssen. Hier finden Sie einige häufig gestellte Fragen zu ETFs:
Jeder Handel ist riskant. Keine Gewinngarantie. Jeglicher Inhalt unserer Webseite dient ausschließlich dem Zwecke der Information und stellt keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar. Dies gilt sowohl für Assets, als auch für Produkte, Dienstleistungen und anderweitige Investments. Die Meinungen, welche auf dieser Seite kommuniziert werden, stellen keine Investment Beratung dar und unabhängiger finanzieller Rat sollte immer wenn möglich eingeholt werden.
MSc. in Wirtschaftsinformatik mit Schwerpunkt auf asymetrische Kryptographie und M2M-Kommunikation. Ich bin seit 2015 im Bereich Bitcoin und Kryptowährungen unterwegs. Außerdem interessiere ich mich für das Thema Aktien und ETFs. Meine Publikationen sind auch auf https://coincierge.de/author/martin-schwarz/ zu lesen.Überprüfung der beliebtesten Indizes
Machen Sie immer Langzeitvergleiche
Behalten Sie die Verwaltungskosten des ETFs im Auge
Wählen Sie risikoarme ETFs
Kaufen Sie ETFs in Ihrer Währung
Investieren Sie in große ETF-Fonds
Seniorität als Schlüsselfaktor
Standort des ETFs
ETF Fonds Vergleich Fazit – Unsere ETF-Empfehlungen
ETF-Fonds im Vergleich – FAQ
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