Der August ist schon vorüber und der September steht vor der Türe. Damit sind schon fast drei Viertel des Börsenjahres vorüber. Bereits jetzt ist schon abzusehen, dass es im September turbulent wird, unter anderem aufgrund der bevorstehenden Zinsentscheide der EZB und der Federal Reserve. Doch welche ETFs gehören zu den besten im September? Wir haben sie für Dich exklusiv herausgesucht.

iShares NASDAQ 100 UCITS ETF (ISIN: IE00B53SZB19)

Einer der lukrativsten ETFs am Markt ist der NASDAQ 100 UCITS ETF von iShares mit einem derzeitigen Fondsvolumen von 8,65 Milliarden US-Dollar. Aber was macht den ETF derart lukrativ? Der ETF bildet die 101 größten Unternehmen physisch nach, die an der US-Technologiebörse NASDAQ gelistet sind. In der Auswahl befinden sich zudem keine Unternehmen, die im Finanzbereich hauptgeschäftlich aktiv sind. Genau diese 100 Unternehmen sind es auch, die zu großen Teilen zu den großen Gewinnern des Börsenjahres 2023 zählen.

Seit Beginn des Börsenjahres konnte die innovative Auswahl einen Zugewinn von rund 39 Prozent erzielen. Blickt man auf den Durchschnitt der letzten 10 Jahre, dann konnte eine Performance von jährlich 20,03 Prozent erzielt werden. Verantwortlich sind in erster Linie die folgenden drei Unternehmen: Apple (11,06 Prozent), Microsoft (9,49 Prozent) und Amazon (5,40 Prozent). Dabei gilt es zu erwähnen, dass die Gewichtung der führenden Unternehmen in der ersten Jahreshälfte noch höher war, durch eine Sonderanpassung entfällt wieder mehr Gewicht auf die kleineren Unternehmen im Bunde.

Aus Sicht der Kosten gehört der Tech-ETF zu den günstigeren am Markt. Jährlich musst Du mit Gesamtkosten von nur 0,33 Prozent kalkulieren. Aus Risikosicht liegt die Volatilität auf Basis von fünf Jahren bei exakt 21 Prozent, in Verbindung mit einem maximalen Drawdown von -32,67 Prozent. Darüber hinaus eignet sich der Fonds bestens zum Kapitalaufbau, denn alle Erträge aus Dividenden werden unmittelbar reinvestiert.

Xtrackers MSCI Mexico UCITS ETF (ISIN: LU0476289466)

Mit einem ETF, der die Wirtschaft von Mexiko abbildet, haben an der Stelle wohl die wenigsten gerechnet. Doch genau der MSCI Mexico UCITS ETF von Xtrackers gehört zu den Bestperformern in 2023 und bringt auch für die kommenden Monate und Jahre ein erhebliches Potenzial mit sich. Seit Jahresbeginn steht der ETF mit rund 27 Prozent im Plus, auf drei Jahre sogar 116 Prozent. Damit empfiehlt es sich bestens, den ETF zu kaufen.

Aktuell befinden sich die Aktien von den 23 führenden Unternehmen aus Mexico im ETF, die auf Basis des MSCI Mexico beruhen und vollständig repliziert werden. Die Auswahl ist damit sehr fokussiert gehalten. Damit die Wertentwicklung optimal abgebildet werden kann, wird Großteils in übertragbare Wertpapiere investiert, darüber hinaus teilweise auch in derivative Techniken (Swaps). Dafür werden jährliche Gesamtkosten von 0,65 Prozent fällig, bei gleichzeitiger automatischer Reinvestition durch Xtrackers. Die Erstauflage fand 2010 statt, seitdem ist das Fondsvolumen auf 132 Millionen Euro angestiegen.

Im Detail entfällt der Großteil der Anteile auf die America Movil (15,78 Prozent), das führende Telekommunikationsunternehmen aus Mexiko. Daneben ist die Fomento Economics Mexicano mit 12,09 Prozent gewichtet, der größte Getränkehersteller des Landes. Die Grupo Financiero Banorte als größte Bank in Mexiko findet sich zudem mit 11,95 Prozent wieder. Blickt man auf die Branchenverteilung, dann sind die Werte folgendermaßen aufgeteilt: Basiskonsumgüter mit 35,39 Prozent, Kommunikation mit 18,65 Prozent und Finanzen mit 16,39 Prozent. Die Volatilität auf Basis von fünf Jahren liegt darüber hinaus bei 24,47 Prozent sowie der maximale Drawdown bei -43,02 Prozent.

Amundi S&P Global Information Technology ESG UCITS ETF (ISIN: IE000E7EI9P0)

Im Gegensatz zu den beiden vorangegangenen ETFs bietet der S&P Global Information Technology ESG UCITS ETF von Amundi einen breit gestreuten globalen Fokus. In die Auswahl fallen  große und mittelständische Unternehmen aus Industrieländern, mit Ausnahme von Korea, die dem Sektor der Informationstechnologie zuzuordnen sind. Das besondere dabei ist, dass die Wertpapiere der Unternehmen auf der Basis von Nachhaltigkeitskriterien und Umweltzielen ausgewählt werden. Damit zählt der ETF zu den Nachhaltigkeit-ETFs.

In die direkte Auswahl fallen dadurch Wertpapiere von 103 Unternehmen, die zu einer Performance von 23,7 Prozent in 2023 geführt haben sowie vollständig repliziert sind. Investierst Du in den Fonds, dann investierst du automatisch zu großen Teilen in den US-Markt, auf den mehr als 86,5 Prozent der Unternehmensanteile entfallen. Weit abgeschlagen wirken dabei die Niederlande mit 4,36 Prozent und Japan mit 4,04 Prozent. Bemerkenswert ist, dass sich das Investment mit 50 Prozent hauptsächlich auf drei Unternehmen verteilt. Die Stichworte dabei lauten Apple (20,92 Prozent), Microsoft (17,38 Prozent) und NVIDIA (14,02 Prozent). Doch es sind auch Unternehmen aus Deutschland zu kleinen Teilen enthalten, unter anderem die SAP SE (2,19 Prozent).

Aus Sicht der Kosten gehört der Fonds mit 0,18 Prozent jährlich zu den günstigeren. Darüber hinaus findet auch eine Ausschüttung von Dividenden statt, die im letzten Jahr bei 0,17 Prozent (0,02 Euro) lag. Die geringe Ausschüttung liegt vor allem daran, dass die Tech-Unternehmen selbst in der Regel keine oder nur geringe Dividenden ausschütten. Seit der Auflage im vergangenen September beläuft sich das Fondsvolumen auf 174 Millionen Euro, was momentan rasant anwächst.

Xtrackers STOXX Europe 600 Technology Swap UCITS ETF (ISIN: LU0292104469)

Der vierte und letzte ETF in unserer Top-Auswahl für den September-Monat ist der STOXX Europe 600 Technology Swap UCITS ETF von Xtrackers. Wie der Name schon andeutet, liegt der Fokus des ETFs auf der Technologiebranche und bildet damit die Wertentwicklung der größten Tech-Unternehmen aus 17 europäischen Ländern vollständig repliziert ab. In die Auswahl fallen aktuell 14 Unternehmen, die zu einer Kursrendite von 19,02 Prozent in diesem Jahr geführt haben.

Blickt man auf die Allokation des ETFs, dann tauchen diverse bekannte Unternehmen auf, die sich vor allem zu 28,84 Prozent auf Frankreich, 28,80 Prozent auf die Niederlanden und 18,30 Prozent auf Deutschland verteilen. Die ASML Holding NV, der weltweit größte Hersteller von Lithographiesystemen für die Halbleiterindustrie, trägt alleine mit 28,80 Prozent zu der Wertentwicklung des ETFs bei. Darüber hinaus ist die SAP SE mit 16,22 Prozent und die Capgemini SE mit 14,75 Prozent maßgeblich gewichtet.

Aus Sicht der Kosten werden für die potenzialreiche Auswahl nur 0,20 Prozent fällig, wodurch der ETF zu den günstigeren am Markt gehört. Da eine Ausschüttung von Dividenden nicht stattfindet, sondern eine unmittelbare Reinvestition der Erträge, eignet sich auch dieser ETF bestens zum Vermögensaufbau. Seit der Auflage 2007 ist das Fondsvolumen zudem auf 35,71 Millionen Euro angewachsen. Aber wie risikoreich ist die geringe Auswahl an unterschiedlichen Unternehmen? Innerhalb der letzten fünf Jahre lag der maximale Drawdown bei -44,52 Prozent, sowie die Volatilität im gleichen Zeitraum bei 22,74 Prozent. Insbesondere der Drawdown zeigt deutlich, dass der ETF nichts für schwache nerven ist, sowie zur kurzfristigen Anlage.