Bärenmarkt 2024 – Richtig investieren im Börsencrash

Eine Bärenmarktrallye wird oftmals auch als Bullenfalle beschrieben. Denn es handelt sich hierbei um eine Aufwärtsbewegung in einem ansonsten stark intakten Abwärtstrend. Wenn die Aktienkurse im Bärenmarkt um 20 % und oftmals deutlich mehr fallen, wird dieser Abverkauf immer wieder von kleinen Gegenbewegungen abgelöst. Die Kurse steigen nach einem Aktiencrash – viele Anleger sehen ein Ende des Bärenmarkts und investieren.

Obgleich es keine fixe Definition der Bärenmarktrallye gibt, lassen sich Kursanstiege, die schnell erfolgen und über 5 % betragen, als solche einordnen. Vorsicht ist somit immer geboten – denn nach einer Bärenmarktrallye gibt es meist den nächsten Abverkauf, bei dem neue Verlaufstiefs für die aktuelle Marktphase erreicht werden. Das Kursniveau bleibt somit immer unter dem Niveau des letzten Rückgangs.

Anleger wissen somit anfänglich nie sicher, ob es sich nur um eine Bärenmarktrallye oder schon um ein Ende des Bärenmarkts handelt.

Demgegenüber handelt es sich bei der Bärenfalle um einen häufigen Fehler von Privatanlegern. Die Angst vor fallenden Kursen führt zu einem Verkauf der Wertpapiere. Fallende Kurse werden erwartet. Allerdings muss sich der Anleger bald eingestehen, dass er sich geirrt hat und die Entscheidung emotional begründet war. Der Kurs liegt über dem Verkaufsniveau, die Wertpapiere können nur zu einem höheren Preis erneut gekauft werden.

Die Angst vor einer signifikanten Gaskrise mit damit einhergehendem Mangel hat sich in den letzten Wochen etwas gelindert. Negative Szenarien sind im Börsencrash 2022 eingepreist. Nichtsdestotrotz existieren auch für 2024 zahlreiche Risikofaktoren, die an der Börse bereits jetzt gespielt und dennoch weiter berücksichtigt werden müssen. Denn nach der aktuellen Gaskrise mit anhaltend hoher Inflation birgt die Geldpolitik der Notenbanken die Möglichkeit, dass es zu einer neuen Zinskrise kommt.

Im europäischen Raum leistet der schwache Euro ebenfalls einen Beitrag und belastet Aktien und Krypto im Bärenmarkt. Denn die EZB priorisierte in den vergangenen Wochen die Stabilität der Eurozone vor der Preisstabilität.

Die Börsencrash Wahrscheinlichkeit 2024 bleibt kaum kalkulierbar – zu mannigfaltig sind die Einflussfaktoren. Allerdings sind Anleger in der Vergangenheit auch selten damit gut gefahren, etwaige Börsencrashs zu timen. Langfristig hilft das Wissen, dass auch auf den Börsencrash 2022 und den aktuellen Bärenmarkt wieder ein Bullenmarkt folgen wird.

Im Bärenmarkt bieten Vorverkäufe einen temporär sicheren Hafen bis zum ersten öffentlichen Listing. Denn während dieser Zeit können keinerlei Verluste verzeichnet werden. Darüber hinaus beinhalten sie meist eine schrittweise Preiserhöhung, wodurch frühe Anleger von attraktivsten Renditen profitieren können. Aber auch generell stellen die Presales die lukrativste Anlagemöglichkeit dar. Schließlich sind die meisten Anleger noch nicht investiert, was häufig durch die einzelnen Listings an den Börsen geschieht. Wie auch bei neuen Aktien haben sie ebenfalls das größte Wachstum zu Beginn. Hinzu kommen extremhohe Staking- und Liqudity-Farming-Belohnungen in der Anfangsphase.

Das Problem liegt derzeit jedoch in den mangelhaften und stark verstreuten Analysemöglichkeiten in diesem Bereich. Somit müssen Privatanleger häufig die besten Investmentchancen und gefährlichsten Risiken übersehen. Schließlich entsteht täglich eine Flut an Daten durch neue Coins, Nachrichten, Indikatorensignale und Analysen. All diese als Kleinanleger zu überwachen scheint ohne technologische und professionelle Lösungen eine Unmöglichkeit zu sein.

Genau an dieser Stelle setzt das innovative Dash 2 Trade mit seinen künstlichen Intelligenzen im Zusammenhang mit Big Data an. Somit werden die Informationen für Coins und NFTs auf das Wesentliche fokussiert und praktisch an einem Ort analysiert. Dafür können selbst die Assets aus unterschiedlichsten Quellen über Dash 2 Trade verwaltet werden. Zu den einzigartigen Analysetools zählen unter vielen weiteren Marktchance, Roadmap-Fortschritte, Tokenomics, Smart Contract Audits, Technologie, Teamqualitäten und Social Media Sentiment. Hinzu kommen unterschiedlichste Tools für ein passives Einkommen wie Social Trading, automatische Handelsroboter und Backtesting.

Das renommierte Team aus professionellen Tradern und Quants konnte schon zuvor eine Anhängerschaft von 70.000 Mitgliedern über ihre Tradingcommunity Learn2Trade aufbauen. Somit ist es nicht verwunderlich, dass während des Vorverkaufs die ersten Presalephasen bereit in kürzester Zeit durch den Ansturm ausverkauft waren. Frühe Anleger erhalten schließlich bis zu 39 % Wertsteigerungen sowie einen sicheren Hafen im Bärenmarkt bis zum öffentlichen Handel.

Auch in einem Bärenmarkt gibt es Investments, die sich kurzfristig rentieren können. Zugleich dürfte es spannend sein, sich auf Megatrends zu fokussieren, die langfristiges Potenzial versprechen. Nachhaltigkeit bleibt voraussichtlich in den nächsten Jahren (und sogar Jahrzehnten?!) ein die Gesellschaft bewegendes Thema, das auch weiterhin an den Finanzmärkten gespielt werden dürfte.

Mit der umweltfreundlichen Kryptowährung IMPT befindet sich aktuell ein neuer Token im Presale, sodass Anleger ab dem 03. Oktober 2022 IMPT Token zu einem rabattierten Preis erwerben können. Schließlich wird der Preis sukzessive im Laufe des Presales angehoben, sodass von Phase 1 bis zum ICO Buchgewinne von über 50 % möglich sind – in einem Bärenmarkt für Krypto durchaus beeindruckend.

Zugleich ist auch das langfristige Konzept des ERC-20-Token IMPT stimmig, der als nativer Token der IMPT.io-Plattform fungiert. IMPT.io möchte eine einfache und transparente Lösung darstellen, mit welcher Unternehmen und Konsumenten einfacher denn je ihren ökologischen Fußabdruck tracken und kompensieren können. Infolgedessen launcht man eine vielseitige Shopping-Plattform mit über 10.000 Partner-Marken und zwei Milliarden individuellen Produkten, um gemeinsam den Klimawandel zu bekämpfen.

Wenn die Konsumenten nun über das IMPT.io-Widget oder die App Produkte kaufen, erhalten die Käufer Rewards und die Unternehmen investieren einen Teil der Einnahmen in Klimaschutzprojekte. Mit IMPT.io möchten die Verantwortlichen einen transparenten Emissionsausgleich gewährleisten, sodass die sogenannten Carbon Credits im Anschluss als NFTs zum Handel bereitstehen.  

Die Gesundheitsbranche gilt als ein defensives Investment. Beständige Einnahmen sind hier an der Tagesordnung. Es ist kaum möglich, signifikante Einsparungen vorzunehmen. Die Gesundheit der Menschen hat oberste Priorität oder sollte sie zumindest haben. Zugleich sind Gesundheitsaktien nicht nur als defensiver Anker im aktuellen Bärenmarkt attraktiv, sondern eignen sich auch als langfristiges Buy-and-Hold-Investment. Denn der Megatrend wird durch zahlreiche Entwicklungen befeuert, die in den nächsten Jahren kräftig steigende Umsätze und Gewinne bringen könnten.

Die Bevölkerung wird immer älter, zugleich gibt es weltweit immer mehr Menschen. Zudem kehrt in vielen Schwellenländern ein neuer Wohlstand ein, der endlich eine adäquate Gesundheitsversorgung ermöglicht – die Profiteure sind die Gesundheits-Unternehmen wie Stryker, Medtronic oder auch Fresenius.

Die aktuelle Entwicklung der Gaspreise und die in Frage stehende Sicherheit der Energieversorgung zwangen die Staaten zu einem verschärften Umdenken. Infolgedessen werden massive Investitionen folgen, um die eigene Energieproduktion zu stärken. Der Fokus dürfte hier auf dem Bereich der Erneuerbaren Energien liegen – Solar-, Wind- oder Wasserkraft. Die USA machte mit einem umfangreichen Investitionsprogramm bereits den Anfang. Weitere Förderungen dürften folgen und New Energy Aktien zu einem spannenden Trend im Bärenmarkt machen, der auch in den nächsten Bullenmarkt andauern dürfte.

Im laufenden Jahr hielten sich viele New Energy ETFs deutlich besser als der breite Gesamtmarkt. Rücksetzer könnten sich zum Einstieg anbieten, um sukzessive eine Position in den besten Aktien aufzubauen, die vom Trend der Erneuerbare Energien profitieren – alternativ eben auch nachhaltige Kryptos wie IMPT, die den Wandel zu mehr Klimaschutz unterstützen wollen.

Auch Konsumgüter-Aktien kämpfen aktuell mit einem bearischen Sentiment im Gesamtmarkt. Beispielsweise korrigierte die Unilever Aktie im laufenden Jahr um rund 5 % bis Oktober 2022. Dennoch zeigt sich eine Outperformance des marktbreiten Indizes. Die steigenden Kosten konnten nicht unmittelbar auf die Kunden umgelagert werden. Zugleich steigen die Menschen bei hoher Inflation tendenziell auf preisgünstige Produkte um und kaufen kostenbewusster ein. Dennoch profitieren die Hersteller von Basis-Konsumgütern wie Unilever oder Procter & Gamble von der Notwendigkeit ihrer Tätigkeit. Denn wirklich einbrechen kann dieser Konsum niemals.

Luxusgüter-Aktien und -ETFs trotzen mit einer hohen Robustheit der aktuellen Krise. Dabei kommt den Unternehmen zugute, dass die anvisierte Zielgruppe über ein derart umfassendes Vermögen verfügt, dass Inflation und Rezessionssorgen nur begrenzt durchschlagen. Vielmehr haben Luxusgüter-Unternehmen eine beträchtliche Preissetzungsmacht und können die Produktpreise fast frei nach Belieben anziehen. Die wohlhabenden Kunden sind von steigenden Preisen weniger betroffen, als dies in der breiten Masse der Bevölkerung der Fall ist.

Mit einem starken und breiten Portfolio können Luxusgüterunternehmen gewisse Entwicklungen auffangen und von Trends profitieren. Mit LVMH könnte man im Bärenmarkt ein Unternehmen einsammeln, dass als Marktführer mit einzigartigen Marken über einen starken Burggraben verfügt. Zugleich gibt es auch Luxusgüter-ETFs, um diversifiziert die gesamte Branche abzudecken.

Kryptowährungen erleben im Börsencrash 2024 ebenfalls einen massiven Einbruch. Viele Kryptowährungen bewegen sich über 70 % von ihren All-Time-Highs entfernt. Die Korrektur verlief somit deutlich drastischer als bei Aktien. Zugleich sind die langfristigen Treiber für den digitalen Währungsmarkt intakt. Die Krypto-Adoption schreitet trotz Kurseinbrüche voran. Zugleich entwickeln die Verantwortlichen die Krypto-Projekte auch fundamental weiter – siehe der Merge im Ethereum-Netzwerk oder der Vasil Hard Fork bei Cardano.

Der aktuelle Krypto Bärenmarkt könnte somit eine gute Gelegenheit sein, um Basis-Investments zu einem günstigen Preis einzusammeln und sich langfristig zu positionieren. Schließlich wirkt es doch etwas erstaunlich, dass bei über 60.000 USD viele Anleger unbedingt BTC kaufen wollten, bei rund 20.000 USD die Nachfrage jedoch überschaubar ist.

Wer im Bärenmarkt 2024 trotz Inflation weiterhin Kapital zum Investieren zur Verfügung hat, könnte etablierte Kryptos wie Bitcoin, Ethereum, Cardano oder XRP kaufen. Im nächsten Bull-Run dürften diese Coins immer noch existieren und wahrscheinlich um ein Vielfaches steigen. Wer kurzfristig eine Outperformance mit Kryptos wünscht, sollte lieber den Blick auf neue Token wie IMPT oder Tamadoge werfen.

Zuletzt berichteten zunehmend Medien, dass das Interesse an inflationsgebundenen Strategien beim Investieren ansteigt. Hier könnten inflationsgeschützte Anleihen oder auch Rohstoffe die Diversifikation im Depot erhöhen und das Portfolio vor massiven Verlusten im Bärenmarkt schützen. Als Emittenten fungieren bei inflationsgeschützten Anleihen fast ausnahmslos Staaten – das Risiko einer hohen Inflation trägt somit nicht mehr der Investor, da andernfalls auch heute emittierte Staatsanleihen trotz steigender Zinsen eine negative Realrendite bei Berücksichtigung der Inflation bieten würden.

Sogenannte inflationsindexierte Anleihen, Inflations-Linked Bonds oder kurz Linker bieten jedoch auch Nachteile. Denn vorteilhaft sind die Anleihen nur, wenn die Preise noch kräftiger steigen als dies erwartet wird. Bei einer hohen erwarteten Inflation sind die Vorteile demgegenüber überschaubar. Denn diese ist in den Kursen der inflationsindexierten Anleihen schon eingepreist.

Panik und voreiliges Handeln sind niemals eine gute Lösung – erst recht nicht im Bärenmarkt bei Kryptos oder Aktien. Folglich sollten Investoren Ruhe bewahren und alle fundamentalen Aspekte berücksichtigen, um die weiteren Auswirkungen zu evaluieren. Wer langfristig in Sachwerte investiert, um Vermögensaufbau zu betreiben, sollte jetzt die Zusammensetzung des Portfolios kontrollieren und keinesfalls voreilig Aktien verkaufen.

Diversifikation ist das A und O für eine gezielte Reduzierung der Risiken, die dem Portfolio obliegen. Auch im Bärenmarkt sollten Anleger nicht alles auf eine günstige Aktie setzen oder auf einen spekulativen Turnaround am Kryptomarkt spekulieren. Vielmehr ist es eine bunte Mischung aus verschiedenen Assets mit unterschiedlichen Chancen und Risiken, die ein Portfolio gegen den Börsencrash am besten wappnet. Zweifelsfrei werden auch diversifizierte Portfolios im Bärenmarkt zunächst einmal korrigieren – langfristig heißt es dennoch frei nach der legendären Börsen-Oma Beate Sander „Breit gestreut, nie bereut“. Übrigens ist der wissenschaftliche Mehrwert bei einer Diversifikation von über 20 Positionen überschaubar, sodass eine gewisse Konzentration zwecks Überprüfbarkeit und Kontrolle im Portfolio gewährleistet bleiben sollte.

Der Bärenmarkt bietet grundsätzlich eine ideale Gelegenheit für Investoren, die mit einem antizyklischen Ansatz Übertreibungen am Aktienmarkt kaufen und von einer starken Erholungsrallye nach dem Börsencrash profitieren. Allerdings sollten sich die Anleger in einer Krise auf die Unternehmen mit der höchsten Qualität am Aktienmarkt konzentrieren. Im Bärenmarkt 2024 scheinen beispielsweise Unternehmen mit hoher Verschuldung, einer starken Abhängigkeit von Lieferketten und geringen Konjunkturresistenz keine gute Wahl.

Viele Bärenmärkte dauern nicht einmal länger als ein Jahr, kaum ein Bärenmarkt überschreitet die Grenze von zwei Jahren. Stets kommt es im Anschluss zu einem neuen Bullenmarkt. Der beste Schutz gegen einen Bärenmarkt ist somit der langfristige Anlagehorizont. Wer den Börsencrash 2024 einfach aussitzen kann und weiter investiert, wartet geduldig auf das nächste Allzeithoch, das über kurz oder lang am Aktien- und Kryptomarkt wieder erreicht werden dürfte.

Insbesondere bei volatilen Wertpapieren stößt die Suche nach einer charttechnischen Bodenbildung an ihre Grenzen. Das Market-Timing ist schwierig bis unmöglich. Folglich sollten Investoren zwecks Risikoreduzierung einfach in Tranchen investieren, um bei weiter fallenden Kursen im Börsencrash 2024 die Positionen weiter aufzustocken, sodass ein neuer Bullenmarkt im Anschluss zumindest mit einem Teil des Kapitals von Beginn an mitgehandelt wird.

Zwar bietet der antizyklische Ansatz die Möglichkeit, langfristig dem eigenen Portfolio einen Renditeturbo zu verschaffen. Allerdings müssen Investoren im Bärenmarkt nicht jeden Dip kaufen und stets einen Einstieg wagen. Vielmehr gilt es, die vorherigen Tipps zu berücksichtigen, um im Börsencrash 2024 erfolgreich zu investieren. Denn auch eine Aktie, die nach einer 70 % Korrektur gekauft wurde, kann erneut weiter fallen und bis auf 90 % in einer Baisse zurückfallen. Dann hätten die Investoren trotz Buy-the-Dip-Strategie vorerst ein signifikantes Minus gemacht.