Fondssparplan: Beste Fondssparpläne 2024 im Vergleich
Letztes Update am:
27. März 2024
|
Offenlegung
ETF Nachrichten bietet hochwertige Einblicke in Form von Finanzratgebern und Video Tutorials zum Thema Aktienkauf und Aktienanlage. Wir vergleichen die Top-Anbieter und Wir vergleichen die Top-Anbieter und geben einen detaillierten Einblick in deren Produktangebot. Wir beraten oder empfehlen keinen Anbieter sondern wollen unseren Lesern ermöglichen, fundierte Entscheidungen zu treffen und auf eigene Verantwortung zu handeln. Contracts for Difference („CFDs“) sind gehebelte Produkte und bergen ein erhebliches Verlustrisiko für Ihr Kapital. Contracts for Difference („CFDs“) sind Hebelprodukte und bergen ein erhebliches Verlustrisiko für Ihr Kapital. Bis zu 67 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit den auf dieser Website verglichenen Brokern. Bitte vergewissern Sie sich, dass Sie die Risiken vollständig verstehen und sich unabhängig beraten lassen. Durch die weitere Nutzung dieser Website erklären Sie sich mit unseren Datenschutzbestimmungen einverstanden.
Wer Wert auf ein breit aufgestelltes Portfolio legt, sich jedoch nicht selbst um
In diesem Ratgeber werfen wir einen Blick auf Fonds aller Art und zeigen, welches derzeit die besten Fondssparpläne für Privatanleger sind. Zudem erklären wir, wie und wo man besonders günstig in Fonds investieren kann.
Inhaltsverzeichnis
- 1 Fondssparplan – Worauf sollte man achten?
- 2 Attraktive Fondssparpläne Übersicht Liste 2024: Unsere Fondssparplan Empfehlungen
- 3 Wo Fondssparplan anlegen? Dies sind die besten Broker für Fondssparpläne im Vergleich:
- 4 Was sind Fonds?
- 5 Was ist ein Fondssparplan? Welche Vorteile haben Fondssparpläne?
- 6 Aktiver Fonds oder passiver Indexfonds: Was ist besser für einen Fondssparplan?
- 7 Wie hoch ist die historische Rendite von Fondssparplänen?
- 8 Kann man bei Fondssparplänen alles verlieren?
- 9 Welcher Fondssparplan ist der Richtige für mich? Auswahlkriterien für Fondssparpläne
- 10 Welcher ist der beste Fondssparplan? Unsere Fondsparplan-Empfehlungen
- 11 Ist das Investieren in Fondssparpläne sinnvoll?
- 12 Fondssparplan Gebühren – Wie hoch sind die Gebühren beim Besparen von Fondssparplänen?
- 13 Wie viel Geld kann man mit einem Fondssparplan verdienen: Rendite-Übersicht mit unserem Sparplan-Rechner:
- 14 Fondssparplan Fazit – Welcher Fondsparplan ist der Beste?
- 15 Fonds Sparplan FAQs – Die wichtigsten Fragen zu Fondssparplänen
Fondssparplan – Worauf sollte man achten?
Attraktive Fondssparpläne Übersicht Liste 2024: Unsere Fondssparplan Empfehlungen
| Fonds | ISIN | Fondstyp | Rendite letzte 5 Jahre | TER |
| iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF | IE00B3WJKG14 | ETF | +262,87 % | 0,15 % |
| iShares Core MSCI World UCITS ETF | IE00B4L5Y983 | ETF | +89,79 % | 0,20 % |
| Vanguard FTSE All-World UCITS ETF | IE00BK5BQT80 | ETF | +82,81 % | 0,22 % |
| AB Low Volatility Equity A | LU0861579265 | Aktiv | +73,9 % | 1,69 % |
| DWS Aktien Strategie Deutschland LC | DE0009769869 | Aktiv | +70,6 % | 1,45 % |
Wo Fondssparplan anlegen? Dies sind die besten Broker für Fondssparpläne im Vergleich:
14
Zahlungsmöglichkeiten
Funktionen
Kundendienst
Bewertung
Mobile App
Feste Provisionen pro Vorgang
Kontogebühr
Bewertung
- Alle Aktien und ETFs kostenlos
- Tausende Aktien- und ETF-Sparpläne
- Handel mit echten Kryptos
Ihr Kapital ist im Risiko.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Flexible Kostenstruktur: Trading Flatrate oder individuelle Abrechnung
- Günstigstes deutsches Depot
- über 1.500 ETFs und viele weitere Assets zur Auswahl
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Einfache Plattform für Anfänger
- Kostenlose Handelssignale
- iOS- & Android-App
70,48% der Privatanleger verlieren beim CFD-Handel mit diesem Anbieter Geld
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Keine Provisionen und Niedrige Spreads
- Reguliert durch CBI und MiFID in Europa
- Intuitive Handelsplattform
72% der Privatanleger-Konten verlieren Geld beim Trading von CFDs mit diesem Anbieter. Sie sollten erwägen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie sich das hohe Risiko leisten können, ihr Geld zu verlieren.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Sehr niedrige Gebühren
- Deutsche Einlagensicherung
- Lange Handelzeiten
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Große Produktpalette
- Faire Gebühren
- Sehr gute Benutzeroberfläche
Jeder Handel ist riskant. Keine Gewinngarantie. Jeglicher Inhalt unserer Webseite dient ausschließlich dem Zwecke der Information und stellt keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Deutsche Bank inkl. Einlagensicherung
- Großes Angebot
- Niedrige Gebühren
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, durch Leverage schnell Geld zu verlieren. 78% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Geringe Gebühren
- Algo Trading verfügbar
- Sehr freundliche Benutzeroberfläche
Es gibt keine Garantie, dass Sie mit diesem Anbieter Geld verdienen werden. Ihr Kapital ist gefährdet.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Flexibler Handel
- Keine Mindesteinlage
- Kostenloses Depot
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, durch Leverage schnell Geld zu verlieren. 75% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Sehr großes Angebot
- Außerbörsliche Handelsplätze
- 2 Millionen Wertpapiere aus 19 Ländern
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, durch Leverage schnell Geld zu verlieren. 64% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Niedrige Spreads
- Viele Tutorials
- Nutzerfreundliche Plattform
62,2% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Guter Kundenservice
- Kostenlose Depotführung
- Transparente Kostenübersicht
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Persönliche Beratung
- Vertrauensvolle Bank
- Klare Gebührensstruktur
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Langjährige Erfahrung der Sparkasse
- Große Auswahl an Handelsplätzen
- Leider sehr hohe Gebühren
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, durch Leverage schnell Geld zu verlieren. 81,2% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Was sind Fonds?
Im Gegensatz zu Aktien, welche sich jeweils nur auf ein einzelnes Unternehmen beziehen, kann man mit Fonds auf einen Schlag in eine ganze Reihe unterschiedlicher Werte investieren. Jeder Fonds setzt sich aus unterschiedlichen Aktien, Anleihen, Währungen, Rohstoffen und anderen Werten zusammen. Die genaue Zusammensetzung und Art der Bestandteile variiert dabei je nach Fonds.
Es lassen sich verschiedene Arten von Fonds unterscheiden. Jeder davon hat seine eigenen Vor- und Nachteile.
Aktienfonds
Aktienfonds zählen langfristig gesehen zu den renditestärksten Fonds. Sie können sowohl über die Wertsteigerung der in ihnen enthaltenen Aktien als auch über die Dividenden der Unternehmen, in welche sie investieren, Renditen für ihre Anleger erzielen. Gleichzeitig ist der Aktienmarkt jedoch stets Schwankungen unterworfen. Diese höhere Volatilität hat zur Folge, dass das Risiko bei Aktienfonds in der Regel entsprechend größer ist.
Rentenfonds
Grundsätzlich zeichnen sich Rentenfonds aufgrund ihres Anleihenfokus durch eine geringere Volatilität als Aktienfonds aus. Deren Wert schwankt im Durchschnitt weit weniger als die Kurse von Aktien. Im Gegenzug bieten Rentenfonds aber auch eine geringere Rendite. Rentenfonds eignen sich daher in erster Linie für Anleger, die mehr Wert auf Sicherheit legen, weil sie z. B. ihr angespartes Vermögen im Alter absichern wollen.
Mischfonds
Das Verhältnis zwischen Rendite und Sicherheit ist bei jedem Mischfonds individuell austariert. Es gibt Mischfonds, die mehr Aktien enthalten, um eine höhere Rendite zu erzielen, und nur über einen kleinen Anteil an Anleihen verfügen, um sich gegenüber zu großer Volatilität abzusichern. Gleichfalls existieren auch Fonds, deren Mischverhältnis eher auf Sicherheit und einen kleinen Renditeboost in Form von Aktien ausgelegt ist.
Offene Immobilienfonds
Die Rendite ist bei solchen Fonds von den Mieteinnahmen und der Wertentwicklung der jeweiligen Immobilien abhängig. Eine Besonderheit solcher Immobilienfonds ist, dass es bei ihnen oft spezielle Rückgaberegeln und Haltefristen gibt.
Geldmarktfonds
Indexfonds
Die Rendite eines Indexfonds hängt stets von der Wertentwicklung seines zugrunde liegenden Vergleichsindex ab. Eine weit verbreitete Form von Indexfonds sind die sogenannten börsengehandelten Indexfonds (engl.: Exchange-Traded Funds) – kurz: ETFs. Ein näherer Vergleich zwischen klassischen aktiven Aktienfonds und passiven Indexfonds findet sich im Abschnitt “Aktiver Fonds oder passiver Fonds: Was ist besser für einen Fondssparplan?”.
Was ist ein Fondssparplan? Welche Vorteile haben Fondssparpläne?
Bei einem Fondssparplan bespart man als Anleger einen Fonds. Möglich ist dies, indem man regelmäßig in einen solchen Fondssparplan investiert. Im Grunde genommen unterscheidet sich dieser Vorgang für sich genommen nicht vom normalen Kauf von Fondsanteilen, abgesehen davon, dass man nicht einmalig investiert, sondern über einen
Wer einmalig in einen Fonds investiert, macht sich damit besonders abhängig vom Markt-Timing. Sind die Kurse gerade niedrig und steigen anschließend, fährt man eine besonders hohe Rendite ein und hat alles richtig gemacht. Investiert man jedoch zur falschen Zeit und die Kurse fallen anschließend, erleidet man womöglich hohe Verluste.
Mit einem Fondssparplan kann man diese Ungewissheit umgehen. Da man nicht eine große Summe auf einmal investiert, sondern über einen langen Zeitraum hinweg regelmäßig eine festgelegte Geldsumme einzahlt, läuft man nicht Gefahr, zum falschen Zeitpunkt einzusteigen.
Wer einen Fondssparplan nutzt, kann sich hingegen sicher sein, die Fondsanteile langfristig gesehen zum Durchschnittspreis zu erwerben. Zahlt man immer die gleiche Sparrate ein, erhält man in Zeiten niedriger Kurse mehr Fondsanteile für sein Geld und in Zeiten hoher Kurse entsprechend weniger Anteile. Auf lange Sicht gleicht sich dies aus. Man spricht in diesem Fall vom sogenannten Cost-Average-Effekt.
Ferner erlauben es viele Anbieter, dass Sparer ihre Sparrate später verändern können. Sollte sich die eigene finanzielle Situation beispielsweise einmal verschlechtern, kann man die eigene Sparrate so verringern oder sogar zeitweise ganz aussetzen. Hat man hingegen mehr Geld zur Verfügung, kann man die Sparrate später auch erhöhen. Mit Fondssparplänen geht man keine langfristige finanzielle Verpflichtung ein.
Aktiver Fonds oder passiver Indexfonds: Was ist besser für einen Fondssparplan?
Wie bereits erwähnt, existiert ein fundamentaler Unterschied zwischen klassischen aktiv
Für Anleger, welche einen Fonds besparen möchten, stellt sich nun natürlich die Frage: Was ist besser? Fonds oder ETFs?
Sowohl normale Fonds als auch Indexfonds werden nicht an der Börse gehandelt, sondern stattdessen von ihren jeweiligen Fondsgesellschaften ausgegeben. Ein wichtige und sehr prominente Ausnahme hierbei sind ETFs. Dabei handelt es sich um Indexfonds, welche regulär wie Aktien an der Börse gehandelt werden können.
Tatsächlich gelten ETFs bei Fondssparplänen als das Maß der Dinge. Aus diesem Grund erfreuen sich speziell ETF-Sparpläne seit geraumer Zeit einer wachsenden Beliebtheit. Folglich ist auch die Auswahl an besparbaren ETFs bei den meisten Brokern im Vergleich zu den übrigen Wertpapiersparplänen besonders groß.
Doch weshalb sind ETF-Sparpläne unter den Fondssparplänen so beliebt? Ein gewichtiger Grund ist ihre langfristige Performance. Bei einem aktiv gemanagten Fonds, versucht der zuständige Fondsmanager, stets eine maximale Rendite für die Anleger des Fonds herauszuschlagen.
Da es sich bei Fondsmanagern um ausgebildete Profis handelt, weisen sie üblicherweise eine deutlich bessere Quote bei ihren Entscheidungen auf als Privatanleger. Dennoch schneiden langfristig gesehen mehr als 90 Prozent aller Fondsmanager schlechter ab als der Markt.
ETFs versuchen hingegen erst gar nicht, den Markt zu schlagen. Besonders ETFs auf große Vergleichsindizes wie den MSCI World oder den FTSE All-World bilden die Entwicklung des allgemeinen Aktienmarktes ab. Da der Aktienmarkt auf lange Sicht stets steigt, fällt auch die Rendite der Anleger über lange Zeiträume hinweg statistisch gesehen stets positiv aus.
Ein weiterer Vorteil von ETFs gegenüber aktiven Fonds sind ihren vergleichsweise geringeren Kosten. Da es bei ETFs keine Fondsmanager gibt, sind auch die Verwaltungskosten geringer als bei aktiv gemanagten Fonds. Des Weiteren gibt es bei ETFs im Gegensatz zu gemanagten Investmentfonds auch keinen Ausgabeaufschlag. Geringere Kosten resultieren langfristig in einer höheren Rendite.
Die Frage: “Sind ETFs oder aktive Fonds besser?”, lässt sich daher unserer Meinung nach recht klar beantworten. Wer auf einen Fondssparplan setzen möchte, sollte in erster Linie ETF-Sparpläne nutzen.
Wie hoch ist die historische Rendite von Fondssparplänen?
Fasst man noch weitere Betrachtungszeiträume in den Blick, wird deutlich, dass das Besparen von Fonds durchaus sehr renditeträchtig sein kann. So hat der iShares Core MSCI World UCITS ETF über die letzten zehn Jahre hinweg eine Rendite von 278,96 Prozent erzielt. Dies entspricht einer durchschnittlichen jährlichen Rendite von 14,28 Prozent.
Lässt man den Blick noch weiter in die Vergangenheit schweifen, stellt man fest, dass der MSCI World über die letzten 50 Jahre seiner Existenz im Durchschnitt mit mehr als 7 Prozent pro Jahr performt hat. Über Jahrzehnte hinweg dürften viele Anleger auf sich gestellt an einer solchen Quote scheitern.
Kann man bei Fondssparplänen alles verlieren?
Viele Kleinanleger werden oft von Befürchtungen getrieben, am Aktienmarkt alles zu verlieren. Gerade Fondssparpläne sind in diesem Fall jedoch ein besonders geeignetes Anlageinstrument.
Zwar besteht auch bei einem Fonds zumindest theoretisch die Möglichkeit, eines hohen
Entscheidend hierbei ist die Diversifikation eines Fonds. Unter Diversifikation versteht man, wie breit ein Portfolio aufgestellt ist. Wer nur in eine einzelne Aktie investiert, läuft Gefahr, alles zu verlieren, wenn das entsprechende Unternehmen pleitegehen sollte. Investiert man jedoch in zahlreiche verschiedene Aktien, sinkt das Risiko entsprechend, da viele Aktien die schlechte Kursentwicklung weniger Aktien auffangen können.
Genau dieses Prinzip kommt auch bei Fonds zum Einsatz. Viele große Fonds investieren dabei in Hunderte oder gar Tausende unterschiedlicher Aktien. Besonders Indexfonds auf die großen Indizes wie den MSCI World oder den FTSE All-World zeichnen sich durch eine enorme Anzahl an Aktienpositionen aus.
Wer in einen Fondssparplan investiert, riskiert deutlich weniger, als beim Aktienkauf. Aus diesem Grund eignen sich Fondssparpläne auch für risikoaverse Anleger.
Welcher Fondssparplan ist der Richtige für mich? Auswahlkriterien für Fondssparpläne
Die Auswahl an verfügbaren Fondssparplänen ist riesig. Doch welcher Fondssparplan eignet sich für welche Art von Anleger? Die folgenden Kriterien spielen bei der Wahl des richtigen Fondssparplans eine besonders wichtige Rolle.
Risiko vs. Rendite
Grundsätzlich gelten Aktienfonds dabei als riskanter als andere Fondsarten wie Geldmarktfonds oder Rentenfonds. Der Grund hierfür ist die vergleichsweise hohe Volatilität des Aktienmarktes. Durch die starken Schwankungen der Aktienkurse können reine Aktienfonds sowohl hohe Renditen abwerfen als auch hohe Verluste generieren, je nachdem, wie sich der Markt gerade entwickelt. Anleihen- und Geldmarktfonds bieten hier im Gegenzug zwar ein höheres Maß an Sicherheit. Allerdings erkauft man sich dies mit einer entsprechend geringeren Rendite. Grundsätzlich ist ein Investment in solche Fonds daher nur als Beimischung zu Aktienfonds bzw. für extrem risikoscheue Anleger im Alter sinnvoll. Wer auf eine gute Mischung aus Rendite und Sicherheit Wert legt, kann entweder über einen Mischfonds oder einen ETF auf einen der großen Vergleichsindizes wie den MSCI World, den FTSE All-World oder den S&P 500 nachdenken.
Kosten
Darüber hinaus sind Fondssparpläne jedoch auch für sich genommen mit zusätzlichen Gebühren verbunden. Deren jeweilige Höhe schwankt dabei je nach Depotanbieter. Oftmals bieten Broker bestimmte Fondssparpläne zu besonders günstigen Konditionen bzw. zum Teil sogar gebührenfrei an. Wichtig dabei zu beachten ist allerdings, dass es sich bei solchen kostenfreien Sparplänen oft nur um zeitlich befristete Aktionen handelt. Langfristig orientierte Anleger sollten die Wahl des Fondssparplans daher nicht davon abhängig machen.
Nachhaltigkeit
Speziell bei ETFs gibt es mittlerweile zahlreiche Fonds, deren Vergleichsindizes nach sogenannten ESG-Kriterien (Environmental, Social und Governance) zusammengestellt sind. Gleichzeitig stehen auch diverse aktiv gemanagte Ökofonds zur Auswahl. Nachhaltigkeit und Rendite schließen sich dabei keineswegs gegenseitig aus. Tatsächlich performen nicht wenige nachhaltige Fonds genauso gut oder sogar besser als ihre klassischen Gegenstücke. 
Ertragsverwertung
Was ist besser: Thesaurierende oder ausschüttende Fondssparpläne? Letztlich kommt es hierbei darauf an, welches Anlageziel man mit dem Fondssparplan erreichen möchte. Wer an einem langfristigen Vermögensaufbau interessiert ist, trifft mit einem thesaurierenden Fondssparplan meist die bessere Wahl. Durch das stetige Reinvestieren wächst der Wert des Fonds im eigenen Depot im Laufe der Zeit automatisch immer weiter an. Langfristig profitiert man hierdurch von einem zusätzlichen Zinseszinseffekt. Bei einem ausschüttenden Fondssparplan erhält man hingegen über die Jahre hinweg einen größer werdenden Zuverdienst. Solche Sparpläne eignen sich daher eher für Anleger, die an einem zusätzlichen Einkommen interessiert sind. Zudem kann man über die ausgeschütteten Erträge frei verfügen und diese wahlweise in andere Dinge investieren.
Welcher ist der beste Fondssparplan? Unsere Fondsparplan-Empfehlungen
Nachfolgend möchten wir unsere Empfehlungen für Fondssparpläne vorstellen. Die Auswahl an Fonds, welche man besparen kann, ist riesig. Jeder der folgenden Fondssparpläne deckt bestimmte Bereich ab und weist eine Reihe von Stärken auf. Welcher davon letztlich am besten geeignet ist, hängt maßgeblich von den eigenen Anlagezielen ab.
iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF
Der S&P 500 gilt als einer der größten und wichtigsten Aktienindizes der Welt, spiegelt er doch die Entwicklung der US-Wirtschaft wider. Unter den ohnehin bereits stark performenden US-Aktien stechen die Technologiewerte jedoch nochmals besonders hervor. Aktien wie Microsoft, Apple oder Nvidia habe in den vergangenen Jahren für traumhafte Wachstumszahlen gesorgt.
Entsprechend stark fällt auch die Rendite des iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF aus. Mit einer Performance von 263,22 Prozent innerhalb der vergangenen fünf Jahre handelt es sich bei ihm nämlich um den am stärksten performenden ETF in dieser Zeitspanne überhaupt.
Die jährlichen Kosten des Indexfonds belaufen sich gerade einmal auf 0,15 Prozent. Die Ertragsverwertung erfolgt thesaurierend. Dementsprechend eignet sich der Fonds für Anleger, die an einem langfristigen Vermögensaufbau interessiert sind.
Dank seiner hervorragenden Performance ist der iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF ohne Zweifel einer der besten Fonds für einen Fondssparplan überhaupt. Aufgrund des voranschreitenden digitalen Wandels dürften die in ihm enthaltenen Technologie-Aktien noch über viele Jahre hinweg ganz vorne mit dabei sein.
iShares Core MSCI World UCITS ETF
Mit einem Fondssparplan auf den iShares Core MSCI World UCITS ETF können Anleger auf einen Schlag in die größten und wichtigsten Unternehmen aller Industriestaaten investieren. Der MSCI World gilt für praktisch alle Aktienfonds als der Benchmark schlechthin.
In den letzten fünf Jahren hat der ETF mit 89,8 Prozent performt. Dies entspricht einer jährlichen durchschnittlichen Rendite von deutlich über 13 Prozent. Auch die langfristige Performance des MSCI World kann sich mehr als sehen lassen. Wer innerhalb der letzten 50 Jahre mindestens 15 Jahre lang auf den MSCI World gesetzt hätte, hätte am Ende stets ein Plus erzielt.
Die laufenden Kosten des ETFs liegen bei 0,20 Prozent. Die Ertragsverwertung erfolgt thesaurierend. Da der MSCI World zu den meistbeachteten Indizes überhaupt gehört, wird er auch von einer großen Zahl an Indexfonds abgebildet. Wer möchte, kann also aus zahlreichen Alternativen wählen und u. a. auch auf einen ausschüttenden Fonds setzen. Mit einem Fondsvolumen von über 40 Milliarden Euro ist der iShares Core MSCI World UCITS ETF der mit Abstand beliebteste ETF auf den MSCI World.
Ein Fondssparplan auf den iShares Core MSCI World UCITS ETF ist für alle Anleger genau das Richtige, welche die ideale Balance aus Rendite und Sicherheit suchen. Wer auf den MSCI World setzt, setzt auf den Markt an sich – und langfristig steigt der Markt immer.
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
Der Vanguard FTSE All-World UCITS ETF stellt eine Alternative zu einem MSCI World ETF dar. Im Gegensatz zu diesen berücksichtigt der ETF sowohl Aktien aus Industrieländern als auch aus Schwellenländern. Er besteht dabei aus mehr als 3.600 Positionen.
Die große Stärke des Vanguard FTSE All-World UCITS ETF ist, dass er es Anlegern erlaubt, mit einem einzigen Fondssparplan in praktisch alle relevanten Aktien der Welt gleichzeitig zu investieren. Auf diese Weise können Anleger profitieren, unabhängig davon, in welchem Teil der Welt die Märkte gerade florieren. Auch ein mögliches Rebalancing zwischen mehreren verschiedenen ETFs entfällt mit diesem Indexfonds.
Über die letzten fünf Jahre hinweg hat der Vanguard FTSE All-World UCITS ETF mit 82,8 Prozent performt. Die durchschnittliche jährliche Rendite beläuft sich dadurch auf über 12,5 Prozent.
Die laufenden Kosten liegen bei 0,22 Prozent. Bei der Ertragsverwertung haben Anleger die Wahl zwischen einer thesaurierenden (ISIN: IE00B3RBWM25 ) oder einer ausschüttenden (ISIN: IE00B3RBWM25) Variante. Damit eignet sich der Fonds für unterschiedliche Anlageziele.
Ein Fondssparplan auf den Vanguard FTSE All-World UCITS ETF eignet sich für alle Anleger, die mit einem einzigen Sparplan alles abdecken möchten, was am Aktienmarkt relevant ist. Mehr als jeder andere ETF ist dies ein Fonds für alles.
AB Low Volatility Equity A
Der AB Low Volatility Equity A (ISIN: LU0861579265) ist ein aktiv gemanagter Aktienfonds, welcher den MSCI World als Benchmark hat. Der Fonds investiert daher in erster Linie in Aktien von Unternehmen aus Industrieländern.
Im Fokus des von Alliance Bernstein aufgelegten Fonds sind dabei vor allem solche Aktien, die über ein langfristiges Wachstumspotenzial verfügen, dabei jedoch ein geringeres Risiko aufweisen als der Markt.
Über die letzten fünf Jahre hinweg performte der AB Low Volatility Equity A mit rund 73,9 Prozent. Seine laufenden Kosten liegen bei 1,69 Prozent. Beim Kauf wird zudem noch ein Aufgabeaufschlag von 5 Prozent fällig. Allerdings lässt sich dies abhängig vom gewählten Depotanbieter durchaus vermeiden. Die Ertragsverwertung erfolgt thesaurierend.
Das Verbrauchermagazin Finanztest hat den AB Low Volatility Equity A mit 5 Punkten (“stark überdurchschnittlich”) bewertet. Ein entsprechender Fondssparplan eignet sich vor allem für Anleger, die langfristig eine marktgerechte Rendite erzielen möchten und dabei Wert auf ein vermindertes Anlagerisiko legen.
DWS Aktien Strategie Deutschland LC
Auch beim DWS Aktien Strategie Deutschland LC (ISIN: DE0009769869) handelt es sich um einen aktiv gemanagten Fonds. Der DWS-Fonds investiert dabei hauptsächlich in deutsche Standardwerte. Neben den bekannten Large Caps aus dem DAX finden dabei aber auch diverse besonders wachstumsstarke Nebenwerte aus den niederen deutschen Aktienindizes Berücksichtigung.
Über die letzten fünf Jahre hinweg performte der DWS Aktien Strategie Deutschland LC mit 70,6 Prozent. Zum Vergleich: Der deutsche Leitindex DAX kam über den gleichen Zeitraum lediglich auf ein Kursplus von 45,2 Prozent.
Die laufenden Kosten des Fonds belaufen sich auf 1,45 Prozent. Auch hier fällt ein Aufgabeaufschlag von 5 Prozent an, welcher sich jedoch ebenfalls abhängig vom Broker vermeiden lässt. Die Ertragsverwertung erfolgt thesaurierend.
Bei Finanztest konnte der DWS Aktien Strategie Deutschland LC ebenfalls mit 5 Punkten überzeugen. Ein entsprechender Fondssparplan ist für all jene Anleger interessant, welche breit in den deutschen Aktienmarkt investieren möchten, ohne sich dabei selbst mühsam die besten Werte herauspicken zu müssen.
Ist das Investieren in Fondssparpläne sinnvoll?
Das Investieren in Fondssparpläne ist für alle Anleger sinnvoll, die Interesse an einem langfristigen Vermögensaufbau haben und dabei lieber über einen längeren Zeitraum hinweg kleinere Summen investieren möchten, als auf einen Schlag eine große Summe zu investieren.
Die Vorteile von Fondssparplänen sind vielfältig. Im Folgenden haben wir daher noch einmal die Vorteile und Nachteile von Fondssparplänen einander gegenübergestellt.
Vor- und Nachteile von Fondssparplänen im Überblick
Fondssparplan Gebühren – Wie hoch sind die Gebühren beim Besparen von Fondssparplänen?
Wie hoch die Gebühren beim Investment in Fondssparpläne sind, kann stark
Zum einen erheben Depotanbieter für das Besparen von Fonds unterschiedliche Gebühren. Oftmals ist die Höhe der Gebühren von der jeweiligen Sparrate abhängig. Die meisten Broker bieten jedoch auch eine Reihe von Fondssparplänen gebührenfrei an. Meist handelt es sich hierbei um die Fonds von exklusiven Partnern der jeweiligen Depotanbieter. Zum Teil werden die Gebühren aber auch nur im Rahmen zeitlich befristeter Aktionen fallengelassen.
Daneben existieren noch die laufenden Kosten (TER), die ohne Ausnahme mit jedem Fonds verbunden sind. Deren Höhe variiert je nach Fonds und ist komplett unabhängig vom Depotanbieter, über welchen man Anteile des Fonds kauft oder diesen bespart.
Gibt es einen kostenlosen Fondssparplan?
Wie bereits erwähnt, lassen sich die laufenden Kosten eines Fonds unabhängig von der Wahl des Anbieters nicht vermeiden. Es ist jedoch sehr wohl möglich, einen Fonds zu besparen, ohne dabei zusätzliche Kosten durch den Broker in Kauf nehmen zu müssen.
Eine Möglichkeit, dies zu tun, sind die bereits oben erwähnten Aktions- und Partner-Fondssparpläne, welche diverse Broker im Angebot haben. Eine weitere Möglichkeit ist das Besparen eines Fonds von Hand.
Hierbei legt man keinen automatischen Sparplan auf, sondern entscheidet eigenständig darüber, wie und wann man in den Fonds der Wahl einzahlt. Der Vorteil dieser Methode ist, dass man ein Maximum an Flexibilität gegenüber einem automatisierten Sparplan genießt. Es gibt keine Beschränkungen, wie viel oder wie wenig man in einen Fonds investieren möchte und in welchen Intervallen man investieren will.
Der größte Vorteil dieser Methode ist jedoch, dass man sich die zusätzlichen mit einem automatischen Fondssparplan verbundenen Kosten sparen kann. Hierbei muss man sich auch nicht an die enge Auswahl an vorgegebenen Aktionssparplänen halten, sondern kann frei darüber entscheiden, welchen Fonds man besparen möchte.
Wer an einem solch maximal flexiblen und kostenlosen Fondssparplan in Eigenregie interessiert ist, dem empfehlen wir unseren Broker-Testsieger Finanzen.net Zero.
Wie viel Geld kann man mit einem Fondssparplan verdienen: Rendite-Übersicht mit unserem Sparplan-Rechner:
Fondssparplan Fazit – Welcher Fondsparplan ist der Beste?
Lohnt es sich, in einen Fondssparplan zu investieren? Diese Frage lässt sich
Ein Fondssparplan ist die ideale Art, in einen Fonds zu investieren, wenn man an einem langfristigen Vermögensaufbau interessiert ist. Fondssparpläne bieten ein hohes Maß an Flexibilität und helfen dabei, bestimmte Risiken der Wertpapieranlage nachhaltig zu reduzieren. Vor allem für Privatanleger mit geringeren Geldsummen sowie unerfahrene Anleger sind Fondssparpläne oft der optimale Weg, in Wertpapiere zu investieren
Welcher Fondssparplan der Beste ist, hängt zum Teil davon ab, welche Anlageziele man selbst verfolgt. Als besonders empfehlenswert haben sich dabei jedoch die folgenden Fondssparpläne erwiesen:
- iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF
- iShares Core MSCI World UCITS ETF
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
- AB Low Volatility Equity A
- DWS Aktien Strategie Deutschland LC
Anlegern, die besonders günstig einen Fonds besparen möchten, empfehlen wir unseren Testsieger Finanzen.net Zero. Dort besteht die Möglichkeit, ohne Ordergebühren in ETFs zu investieren. Der Verzicht auf unnötige Gebühren wirkt sich wiederum langfristig spürbar positiv auf die eigene Rendite aus.
Fonds Sparplan FAQs – Die wichtigsten Fragen zu Fondssparplänen
Welcher Fondssparplan ist der Beste?
Ist ein Fondssparplan sinnvoll?
Für wen lohnen sich Fondssparpläne?
Sind Fondssparpläne Deutschland verfügbar?
Sind Fondssparpläne nachhaltig?
Welche Rolle spielt die Replikationsmethode bei Fondssparplänen?
Kann man kostenlos Fonds besparen?
Jeder Handel ist riskant. Keine Gewinngarantie. Jeglicher Inhalt unserer Webseite dient ausschließlich dem Zwecke der Information und stellt keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar. Dies gilt sowohl für Assets, als auch für Produkte, Dienstleistungen und anderweitige Investments. Die Meinungen, welche auf dieser Seite kommuniziert werden, stellen keine Investment Beratung dar und unabhängiger finanzieller Rat sollte immer wenn möglich eingeholt werden.
MSc. in Wirtschaftsinformatik mit Schwerpunkt auf asymetrische Kryptographie und M2M-Kommunikation. Ich bin seit 2015 im Bereich Bitcoin und Kryptowährungen unterwegs. Außerdem interessiere ich mich für das Thema Aktien und ETFs. Meine Publikationen sind auch auf https://coincierge.de/author/martin-schwarz/ zu lesen.
