S&P 500 ETFs kaufen: Beste S&P 500 ETFs 2024 im Vergleich
Letztes Update am:
9. Januar 2024
|
Offenlegung
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S&P 500 ETFs gehören zu den beliebtesten Indexfonds weltweit. Der S&P 500 ist der wichtigste Börsenindex der US-amerikanischen Wirtschaft.
Er bildet die Wertentwicklung der 500 größten börsennotierten US-Unternehmen ab.
Wer S&P 500 ETFs kaufen möchte, kann zwischen zahlreichen unterschiedlichen Indexfonds wählen.
Damit Ihnen die Wahl etwas leichter fällt, haben wir in unserem S&P 500 ETF Vergleich die besten Fonds miteinander verglichen und zeigen Ihnen zudem, wie und wo Sie am besten in diese investieren können.
Inhaltsverzeichnis
- 1 Eine Variante des ETF S&P 500 kaufen – Worauf sollte man achten?
- 2 Vielversprechende S&P 500 ETFs Übersicht Liste 2024: Unsere S&P 500 ETFs Empfehlungen
- 3 Wo kann man S&P 500 ETFs kaufen? Die besten Broker für den Kauf von S&P 500 ETFs im Vergleich:
- 4 Wie in S&P 500 ETFs investieren? Schritt für Schritt Anleitung für den Kauf von S&P 500 ETFs in Deutschland:
- 5 Wie S&P 500 ETFs Sparplan einrichten?
- 6 Was sind S&P 500 Aktien ETFs? Was macht den S&P 500 aus?
- 7 Die besten S&P 500 ETFs im Vergleich: Unsere Empfehlung für die besten S&P 500 ETFs
- 8 S&P 500 ETFs von verschiedenen ETF Anbietern – Wer bietet S&P 500 ETFs an?
- 9 S&P 500 ETFs Thesaurierend oder Ausschüttend investieren? Was ist sinnvoller?
- 10 Bitcoin ETF Token im Presale
- 11 S&P 500 Fonds oder S&P 500 ETFs kaufen?
- 12 Vor und Nachteile bei S&P 500 ETFs – S&P 500 ETFs kaufen oder nicht?
- 13 Ist das Investieren in S&P 500 ETFs sinnvoll?
- 14 MSCI World ETF vs S&P 500 ETFs Vergleich – Welcher ETF hatte in den vergangenen Jahren bessere Renditen?
- 15 S&P 500 ETFs Gebühren – Wie hoch sind die Gebühren beim Kauf von S&P 500 ETFs? Kann man S&P 500-ETFs kostenlos kaufen?
- 16 In S&P 500 ETFs bei Comdirect, Trade Republic oder Scalable Capital? Wieso wir Finanzen.net Zero alternativ empfehlen:
- 17 Wie könnte die Zukunft von S&P 500 ETFs aussehen? Unsere Zukunfts-Prognose:
- 18 Wie viel Geld kann man mit dem Investieren in S&P 500 ETFs verdienen? Berechnungen mit unserem ETF Sparplan Rechner:
- 19 S&P 500 ETFs Fazit – Unsere Bewertung und Empfehlung
- 20 S&P 500 ETFs FAQs – Die wichtigsten Fragen zu S&P 500 ETFs
Eine Variante des ETF S&P 500 kaufen – Worauf sollte man achten?
Vielversprechende S&P 500 ETFs Übersicht Liste 2024: Unsere S&P 500 ETFs Empfehlungen
| iShares Core S&P 500 UCITS ETF | Vanguard S&P 500 UCITS ETF | Invesco S&P 500 UCITS ETF | Lyxor S&P 500 UCITS ETF | |
| ISIN | IE00B5BMR087 | IE00B3XXRP09 | IE00B3YCGJ38 | LU0496786574 |
| WKN | A0YEDG | A1JX53 | A1CYW7 | LYX0FS |
| Performance (5 J.) | +73,19 % | +73,22 % | +72,96 % | +74,90 % |
| Rendite 2018 | -1,05 % | -1,32 % | 0,35 % | +0,26 % |
| Rendite 2019 | +34,27 % | +34,67 % | 33,78 % | +33,74 % |
| Rendite 2020 | +7,57 % | +6,88 % | +8,53 % | +8,56 % |
| Rendite 2021 | +40,89 % | +40,63 % | +38,41 % | +38,32 % |
| Rendite 2022 | -14,58 % | -14,25 % | -12,80 % | -12,85 % |
| TER (Gesamtkostenquote) | 0,07 % | 0,07 % | 0,05 % | 0,07 % |
| Fondsvolumen | 56.340 Mio. € | 29.620 Mio. € | 14.060 Mio. € | 2.290 Mio. € |
| Domizil | Irland | Irland | Irland | Luxemburg |
| Ertragsverwertung | Thesaurierend | Ausschüttend | Thesaurierend | Ausschüttend |
| Replikationsmethodik | Vollständige Replikation | Vollständige Replikation | Synthetisch | Synthetisch |
Wo kann man S&P 500 ETFs kaufen? Die besten Broker für den Kauf von S&P 500 ETFs im Vergleich:
12
Zahlungsmöglichkeiten
Funktionen
Kundendienst
Bewertung
Mobile App
Feste Provisionen pro Vorgang
Kontogebühr
Bewertung
- Alle Aktien und ETFs kostenlos
- Tausende Aktien- und ETF-Sparpläne
- Handel mit echten Kryptos
Ihr Kapital ist im Risiko.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Keine Provisionen und Niedrige Spreads
- Reguliert durch CBI und MiFID in Europa
- Intuitive Handelsplattform
72% der Privatanleger-Konten verlieren Geld beim Trading von CFDs mit diesem Anbieter. Sie sollten erwägen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie sich das hohe Risiko leisten können, ihr Geld zu verlieren.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Geringe Gebühren
- Algo Trading verfügbar
- Sehr freundliche Benutzeroberfläche
Es gibt keine Garantie, dass Sie mit diesem Anbieter Geld verdienen werden. Ihr Kapital ist gefährdet.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Gute Auswahl an Assets
- Persönliche Account-Manager
- Mehrsprachiger Support rund um die Uhr
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Flexible Kostenstruktur: Trading Flatrate oder individuelle Abrechnung
- Günstigstes deutsches Depot
- über 1.500 ETFs und viele weitere Assets zur Auswahl
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Sehr niedrige Gebühren
- Deutsche Einlagensicherung
- Lange Handelzeiten
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Flexibler Handel
- Keine Mindesteinlage
- Kostenloses Depot
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, durch Leverage schnell Geld zu verlieren. 75% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Niedrige Spreads
- Viele Tutorials
- Nutzerfreundliche Plattform
62,2% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Große Auswahl an handelbaren Assets
- Copy-Trading-Funktion
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Guter Kundenservice
- Kostenlose Depotführung
- Transparente Kostenübersicht
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Persönliche Beratung
- Vertrauensvolle Bank
- Klare Gebührensstruktur
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Wie in S&P 500 ETFs investieren? Schritt für Schritt Anleitung für den Kauf von S&P 500 ETFs in Deutschland:
Wer in Deutschland S&P 500 ETFs kaufen möchte, benötigt hierfür zuerst ein entsprechendes Wertpapierdepot. Es gibt zahlreiche verschiedene Depotanbieter. Hierbei kann zwischen klassischen Filialbanken, Direktbanken und Online-Brokern unterschieden werden.
Bei der Wahl des richtigen Depotanbieters gilt es, eine Reihe von Aspekten zu beachten:
- Welche Handelsplätze sind verfügbar?
- Umfang des Wertpapierangebots
- Gebühren
- Benutzerfreundlichkeit
- Zuverlässigkeit
- Transparenz
Unserer Meinung nach ist es in den letzten Jahren diversen Online-Brokern gelungen, mit ihren Angeboten besonders zu überzeugen. Grund hierfür sind vor allem ihre sehr niedrigen Gebühren. Je niedriger die Gebühren sind, desto mehr können Anleger von der erzielten Rendite ihrer Anlagen profitieren.
Bei Aufbau und Nutzung weisen Online-Broker große Ähnlichkeiten zueinander auf. Aus diesem Grund möchten wir den Kauf von S&P 500 ETFs einmal am Beispiel unserer Empfehlung Finanzen.net Zero demonstrieren.
1. Anmeldung bei Finanzen.net Zero
Laden Sie die Finanzen.net Zero-App herunter und greifen Sie über Ihr Smartphone oder Tablet darauf zu. Sie finden sie bei Google Play für Android-Geräte und im App Store von Apple für iOS-Systeme. Sie können auch von Ihrem Computer aus auf Finanzen.net Zero zugreifen, indem Sie auf diesen Link klicken.
Auf der Startseite finden Sie einen Button mit der Aufschrift „Depot eröffnen“. Klicken Sie darauf, um zum Anmeldeformular zu gelangen.
Sie müssen eine E-Mail Adresse angeben und ein sicheres Passwort für den Zugriff auf die Plattform festlegen. Einige Broker fragen nach anderen Informationen, wie z. B. Geburtsdatum oder Telefonnummer.
Innerhalb weniger Minuten erhalten Sie eine E-Mail mit einem Link zur Aktivierung Ihres Kontos. Wenn Sie sie nicht in Ihrem Posteingang erhalten, überprüfen Sie Ihren Spam-Ordner und fügen Sie Finanzen.net Zero zu Ihren sicheren Absendern hinzu. Nach der Aktivierung ist noch eine Vervollständigung Ihrer persönlichen Angaben notwendig. Um Ihr Konto zu aktivieren, werden Sie aufgefordert, eine Verifizierung durchzuführen, die Sie bequem online durchführen können.
2. Erste Einzahlung
Sobald Sie Teil der Finanzen.net Zero-Gemeinschaft sind, können Sie nun Ihre Geldmittel auf Ihr Benutzerkonto einzahlen. Dies ermöglicht Ihnen den Kauf von Aktien und anderen Assets. Der Vorgang ist einfach und ähnelt sich auf den meisten Plattformen sehr:
- Melden Sie sich in Ihrem Finanzen.net Zero Konto an.
- Gehen Sie zum Bereich Geld einzahlen.
- Nun erhalten Sie eine individuelle Kontoverbindung angezeigt, an der Sie ihr Geld überweisen müssen
- Beachten Sie bitte, dass bei einer Banküberweisungen das Geld nicht sofort verfügbar ist, das heißt Sie müssten einige Tage warten, bis Sie Ihr Geld zum Handel einsetzen können.
3. S&P 500 ETFs günstig online kaufen bei Finanzen.net Zero
Sobald Sie Geld auf Ihrem Konto haben, können Sie anfangen, an den Märkten zu investieren. Gehen Sie dazu einfach auf das Menü „Produkte finden“ und durchsuchen Sie die Assets nach dem S&P 500 ETF.
Zur weiteren Auswahl stehen neben den ETFS die verschiedenen Arten von Vermögenswerten bereit, zum Beispiel: Aktien, Kryptowährungen und CFDs. Alles, was Sie jetzt tun müssen, ist, das Asset zu finden, an dem Sie interessiert sind.
Sobald Sie den Vermögenswert ausgewählt haben, in den Sie investieren möchten, müssen Sie nur noch den Betrag, mit dem Sie den Handel eröffnen möchten, den Hebel – falls Sie über CFDs investieren möchten – und die Stop-Loss- oder Take-Profit-Orders eingeben. Sobald Sie dies tun, und wenn der Markt zu diesem Zeitpunkt geöffnet ist, haben Sie die Position in Ihrem Portfolio geöffnet und können sie beibehalten oder sie nach Bedarf schließen.
Wie S&P 500 ETFs Sparplan einrichten?
ETF-Sparpläne sind eine alternative Art, in ETFs zu investieren. Hierbei investiert man nicht auf einen Schlag eine große Summe. Stattdessen zahlt man in regelmäßigen Abständen einen vorher festgelegten Betrag ein und kauft dafür entsprechend ETF-Anteile.
Auch S&P 500 ETFs können mit einem solchen ETF-Sparplan bespart werden. Entsprechende Sparpläne werden von zahlreichen Brokern angeboten. Unserer Meinung nach verfügt Scalable Capital derzeit über das beste Angebot für Anleger, die über einen solchen ETF-Sparplan investieren möchten.
Scalable Capital bietet eine große Auswahl an Assets an, darunter auch 1500 ETF-Sparpläne.
Scalable Capital ermöglicht seinen Nutzern, zwei Arten von Konten zu eröffnen. Die erste Variante ist ein Vermögenverwaltendes Investitionskonto (Robo-Advisor) und die zweite ist ein „normales“ Aktien- & ETF Depot. Folgen Sie den folgenden Schritten, um sich bei dem Scalable Broker, also dem „normalen“ Aktien. & ETF Depot zu registrieren:
1. Die Registrierung
Der Registrierungsprozess bei Scalable Capital mag auf den ersten Blick kompliziert erscheinen, tatsächlich ist er aber sehr einfach durchzuführen. Man gibt zunächst seine E-Mail Adresse an, woraufhin man eine Bestätigungsmail an sein E-Mail Postfach zugesendet bekommt.
Daraufhin kann man sich zwischen einem der drei Broker Angebote von Scalable Capital entscheiden. Mehr Informationen zu den unterschiedlichen Broker Konten erhalten Sie in unserem ausführlichen Scalable Capital Broker Test.
Nun muss man das Anmeldeformular ausfüllen, in dem man alle persönliche Angaben über sich selbst macht.
Daraufhin muss man sein Referenz Girokonto angeben, mit welches man im späteren Verlauf auch seine erste Einzahlung tätigt.
Zum Schluss muss man sein Konto mit einer vorgegeben Verifizierungsmethode verifizieren.
Mit Abschluss der Registrierung beauftragen Sie die Eröffnung eines Kontos sowie eines Depots bei der Partnerbank von Scalable Capital, der Baader Bank.
2. Einzahlung
Danach folgt die erste Einzahlung eines Anfangsbetrages, um seine ersten Trades beim Broker durchführen zu können. Eine Mindesteinzahlungssumme von 1€ wird zur vollständigen Konto Eröffnung vorausgesetzt.
Es gibt zwei unterschiedliche Einzahlungsmethoden:
- Banküberweisung
- Einzug durch SEPA-Lastschrift (hier ist die Mindesteinzahlung 100€)
3. S&P 500 ETF Sparplan einrichten
Die Eröffnung eines Kontos bei Scalable Capital kann bis zu drei Arbeitstage dauern. Wenn die Eröffnung erfolgreich durchgeführt wurde, werden Sie automatisch vom Team von Scalable Capital informiert. Sobald das Konto eröffnet ist, können Sie sich einen ETF-Sparplan einrichten.
Zunächst sucht man sich den gewünschten ETF heraus. In unserem Beispiel verwenden wir den MSCI World ETF, obwohl Sie bei Scalable Capital auch in einen S&P 500 ETFs investieren können:
Was sind S&P 500 Aktien ETFs? Was macht den S&P 500 aus?
Der S&P 500 ist der bedeutendste Aktienindex der USA. Er bildet die Wertentwicklung der Aktien der 500 nach Marktkapitalisierung größten börsennotierten US-Unternehmen ab. Angesichts der Bedeutung der US-Wirtschaft und der Größe des US-Kapitalmarktes gehört der S&P 500 zu den wichtigsten Indizes der Welt.
Als Basis für seine Kursberechnung dient die Wertentwicklung der größten Aktien, welche an den drei US-Börsen NYSE, NYSE Amex und NASDAQ gehandelt werden.
Obwohl der S&P 500 für sich in Anspruch nimmt, die größten Unternehmen des US-Marktes abzubilden, werden bei der Entscheidung über die Aufnahme einer Aktie zusätzliche Kriterien herangezogen. So müssen Unternehmen vier Quartale lang vor der Aufnahme einen Gewinn vorweisen. Zudem muss die Aktie ein entsprechend hohes Handelsvolumen aufweisen, um ein ausreichendes Maß an Liquidität sicherzustellen.
Weshalb sind S&P 500-ETFs sinnvoll?
Der S&P 500 gilt als zuverlässiges Barometer für die Entwicklung der US-Wirtschaft. Er enthält die Aktien vieler der aktuell größten Konzerne der Welt. Aktien wie Microsoft, Apple, Amazon und Co. konnten in den vergangenen Jahren ein immenses Wachstum vorweisen. Auch der restliche US-Aktienmarkt gilt als überaus wachstumsstark.
In den letzten 10 Jahren performte der S&P 500 mit über 200 Prozent. Damit ist er in der zurückliegenden Dekade doppelt so stark gewachsen wie der DAX. Auch zahlreiche andere große Indizes werden regelmäßig vom S&P 500 überflügelt. Anleger, die einen S&P 500 ETF kaufen, investieren damit in einen zuverlässig renditestarken ETF.
Gleichzeitig ist der S&P 500 breit genug aufgestellt, um wirtschaftliche Krisen einzelner Unternehmen und Branchen abzufangen. Damit ist er ausreichend stark diversifiziert, um auch als Basis-Investment eines Portfolios zu fungieren.
Wie setzen sich S&P 500 ETFs zusammen?
Da alle S&P 500 ETFs den gleichen Index abbilden, weisen sie auch allesamt die gleiche Zusammensetzung auf. Hiervon ausgenommen sind lediglich ETFs, die sich auf bestimmte Branchen oder Themen konzentrieren oder eine spezielle Strategie (z. B. ESG) verfolgen.
Wenig überraschend konzentriert sich der S&P 500 auf US-amerikanische Aktien. Diese machen rund 99 Prozent des Index aus. Bei der Gewichtung nach Sektoren überwiegt der Technologie-Sektor mit 23 bis 25 Prozent.
In den vergangenen Jahren konnten vor allem die großen US-Technologiekonzerne ein immenses Kurswachstum verzeichnen. Aus diesem Grund wird der Index von Apple, Microsoft, Amazon, NVIDIA, Meta und Alphabet angeführt.
Danach folgen der Finanz-, der Gesundheits– und Kommunikationssektor sowie die zyklischen Konsumgüter mit jeweils zwischen 10 und 15 Prozent. Energie-, Versorger- und Rohstoffaktien spielen hingegen nur eine untergeordnete Rolle.
Die besten S&P 500 ETFs im Vergleich: Unsere Empfehlung für die besten S&P 500 ETFs
S&P 500 ETFs von verschiedenen ETF Anbietern – Wer bietet S&P 500 ETFs an?
Der S&P 500 ist einer der beliebtesten Indizes für ETFs überhaupt. Es existieren derzeit rund 30 ETFs auf diesen Index. Nimmt man noch S&P 500 ETFs mit speziellem Fokus auf Themen, Sektoren oder Nachhaltigkeit hinzu, wächst das Feld sogar auf über 60 ETFs an. Aus diesem Grund sind alles namhaften ETF-Anbieter mindestens mit einem Indexfonds vertreten. Die von uns empfohlenen ETFs stammen von den folgenden Anbietern: iShares ist die ETF-Marke des Vermögensverwalters BlackRock und der weltweit führende ETF-Anbieter. Das Sortiment von iShares umfasst über 350 hierzulande handelbare ETFs. Viele davon sind nach Fondsvolumen jeweils die größten Fonds auf ihren entsprechenden Index. Vanguard ist der erste Vermögensverwalter gewesen, der Indexfonds in das eigene Sortiment aufgenommen hat. Heutzutage ist Vanguard der zweitgrößte ETF-Anbieter der Welt. Besonders die großen Basis-ETFs von Vanguard erfreuen sich aufgrund ihrer niedrigen Kosten hoher Beliebtheit. Mit knapp 100 hierzulande handelbaren ETFs zählt Invesco zu den größeren ETF-Anbietern. Invesco hat sich in den letzten Jahren besonders durch sein großes Angebot an Faktor-ETFs hervorgetan. Gleichzeitig bietet man jedoch auch zahlreiche Fonds auf die großen Indizes an. Lyxor ist einer der größten ETF-Anbieter in Europa und zählt rund 300 unterschiedliche ETFs zu seinem Sortiment. Derzeit steht eine Übernahme von Lyxor durch seinen Konkurrenten Amundi im Raum.iShares
Vanguard
Invesco
Lyxor
S&P 500 ETFs Thesaurierend oder Ausschüttend investieren? Was ist sinnvoller?
Bei der Wahl zwischen einem ausschüttenden und einem thesaurierenden ETF kommt es immer auch auf die Anlagestrategie und das eigene Anlageziel an.
Ausschüttende ETFs reichen die Dividendenausschüttungen der in ihnen enthaltenen Unternehmen in regelmäßigen Abständen an ihre Anleger weiter. Sie eignen sich damit besonders für Anleger, die Interesse an einem beständigen Zuverdienst haben.
Thesaurierende ETFs reinvestieren ihre Gewinne hingegen automatisch. Dadurch wächst der Wert der eigenen Position im Laufe er Zeit von selbst. Thesaurierende ETFs eignen sich besonders für langfristig orientierte Buy&Hold-Ansätze zum Zwecke des Vermögensaufbaus.
Bitcoin ETF Token im Presale
Es herrscht große Aufregung darüber, dass Grayscale einen Bitcoin ETF auf den Markt bringen könnte und Anleger warten gespannt auf seine Einführung. Ein neues Krypto-Projekt namens Bitcoin ETF Token nutzt diesen Hype, indem es eine ERC-20-basierte Kryptowährung bereitstellt. Durch Staking von Bitcoin ETF Token können Anleger passiv verdienen. Da der Preis pro $BTCETF zu Beginn des aktuellen Presales niedrig ist, kann ein früher Einstieg zu einer höheren Rendite führen. Wenn Bitcoin ETFs tatsächlich eingeführt werden, können die Preise für Bitcoin ETF Token stark ansteigen, daher lohnt es sich, rechtzeitig einzusteigen und Bitcoin ETF Token zu kaufen.
- Verdienen Sie passives Einkommen durch das Staking von $BTCETF
- Bitcoin ETF Token Prognose: Top Wachstumschancen
- Der Hype um Bitcoin-ETFs wird immer größer und treibt den Preis von $BTCETF in die Höhe
S&P 500 Fonds oder S&P 500 ETFs kaufen?
Bei S&P 500 ETFs handelt es sich um passiv verwaltete Fonds. Sie bilden ausschließlich die Wertentwicklung ihres Vergleichsindizes nach. Eine aktive Auswahl der in ihnen enthaltenen Positionen findet nicht statt.
Im Gegensatz dazu werden klassische Investmentfonds von einem zuständigen Fondsmanager aktiv geführt. Der Fondsmanager entscheidet also darüber, welche Aktien Teil des Fonds werden. Dabei passt der Manager immerwährend die Positionen an, um eine möglichst hohe Rendite zu erzielen.
Im Vergleich zu ETFs sind Fonds jedoch teils erheblich teurer. Die hohen Gebühren sind notwendig, weil das aktive Verwalten des Fonds mit wesentlich mehr Aufwand verbunden ist als die passive Abbildung eines Index.
Langfristig gesehen gelingt es den meisten Fondsmanager jedoch nicht, eine höhere Rendite als der Markt zu erzielen. So haben aktive Large-Cap-Fonds in den vergangenen Jahren stets mehrheitlich schlechter abgeschnitten als der S&P 500. Anleger, die einen S&P 500 ETF kaufen, fahren damit also langfristig gesehen meist besser als mit einem herkömmlichen Fonds.
Vor und Nachteile bei S&P 500 ETFs – S&P 500 ETFs kaufen oder nicht?
S&P 500 ETFs bieten Anlegern eine Reihe überzeugender Vorteile. Gleichzeitig gibt es jedoch auch den ein oder anderen Nachteil.
Ist das Investieren in S&P 500 ETFs sinnvoll?
Es gibt gute Gründe, weshalb Anleger einen S&P 500 ETF kaufen sollten. Zum einen handelt es sich dabei um den bedeutendsten Aktienindex des US-Marktes. Er bildet die Wertentwicklung der 500 größten US-Unternehmen ab. Damit bietet ein S&P 500 ETF einen konzentrierten Zugang zu den wichtigsten Aktien der USA.
Die 500 Positionen des S&P 500 entstammen zahlreichen verschiedenen Sektoren wie Technologie/IT, Finanzwesen, Industrie, Gesundheitswesen etc. Damit sind S&P 500 ETFs gut diversifiziert.
Da der Wert der großen US-Aktien im Laufe der Zeit auch deutlich stärker steigt, als dies bei europäischen Aktien oder anderswo der Fall ist, bieten S&P 500 ETFs Anlegern auch eine durchweg überzeugende Rendite.
Der einzige Grund, weswegen Anleger eventuell keine S&P 500 ETFs kaufen sollten, ist die Tatsache, dass die großen US-Aktien auch in anderen Basis-Indizes wie dem MSCI World oder dem FTSE All-World enthalten sind. Wer z. B. einen S&P 500 ETF kauft und gleichzeitig in einen MSCI World ETF investiert, holt sich damit letztlich große Aktien wie Apple oder Microsoft zweimal ins Depot. Hierdurch kann es ungewollt zu Klumpenbildung kommen.
MSCI World ETF vs S&P 500 ETFs Vergleich – Welcher ETF hatte in den vergangenen Jahren bessere Renditen?
Der S&P 500 konnte in den letzten 10 Jahren eine Rendite von über 210 Prozent erzielen. Im Vergleich dazu belief sich die Performance des MSCI World auf gerade einmal knapp 120 Prozent.
Aufgrund ihres reinen Fokus auf die performancestärkeren US-Werte bieten S&P 500 ETFs Anlegern kurz- wie langfristig eine bessere Rendite als dies bei MSCI World ETFs der Fall ist.
Die folgende Tabelle vergleicht die jährliche Performance zwischen dem iShares Core S&P 500 UCITS ETF und dem iShares Core MSCI World UCITS ETF:
| iShares Core S&P 500 UCITS ETF | iShares Core MSCI World UCITS ETF | |
| 2018 | -1,05 % | -4,95 % |
| 2019 | +34,27 % | +30,77 % |
| 2020 | +7,57 % | +6,15 % |
| 2021 | +40,89 % | +32,94 % |
| 2022 | -14,58 % | -13,91 % |
S&P 500 ETFs Gebühren – Wie hoch sind die Gebühren beim Kauf von S&P 500 ETFs? Kann man S&P 500-ETFs kostenlos kaufen?
Welche Kosten entstehen für Anleger, wenn sie S&P 500 ETFs kaufen? Um diese Frage zu beantworten, haben wir unseren Testsieger Finanzen.net Zero einmal mit Comdirect – einem der beliebtesten Broker Deutschlands – verglichen.
Um sicherzugehen, dass der Vergleich auch fair abläuft, gehen wir für beide Broker von den gleichen Voraussetzungen aus.
- Kauf eines ETFs im Wert von 1.000 Euro
- Haltezeit von einem Jahr und anschließendem Verkauf
- Keine Kursveränderungen in diesem Jahr
- Nichtberücksichtigung der laufenden Kosten (TER)
| Anbieter | Finanzen.net Zero | Comdirect |
| Einzahlung der Investitionssumme | Kostenlos | Kostenlos |
| Gebühren für den Kauf | Kostenlos* | 3,90 / 9,90 Euro |
| Gebühren für das Halten | Kostenlos | Kostenlos |
| Gebühren für den Verkauf | Kostenlos | 3,90 / 9,90 Euro |
| Auszahlung der Summe | Kostenlos | Kostenlos |
| Gebühren insgesamt | 0,00 Euro | 7,80 / 19,80 Euro |
*Kostenlos ab einem Ordervolumen von mindestens 500 €, ansonsten 1 €.
Nur ausgewählte Top-Preis-ETFs kosten bei Comdirect 3,90 Euro. Die Standardgebühr liegt bei 9,90 Euro.
In S&P 500 ETFs bei Comdirect, Trade Republic oder Scalable Capital? Wieso wir Finanzen.net Zero alternativ empfehlen:
Im Vergleich zu den anderen Online-Brokern in Deutschland konnte uns Finanzen.net Zero am meisten überzeugen. Grund hierfür ist das attraktive Kosten-Nutzen-Verhältnis von Finanzen.net Zero.
Zum einen erhebt Finanzen.net Zero keinerlei Depotführungsgebühren. Gleichzeitig bekommen Nutzer jedoch eine Menge geboten. So haben sie beispielsweise die Möglichkeit. in rund 6.000 Aktien, 2.000 ETFs und 25 Kryptowährungen zu investieren. Auf diese Weise können sich im Handumdrehen ein performancestarkes Portfolio zusammenstellen.
Darüber hinaus bietet Finanzen.net Zero einen deutschsprachigen Support und eine benutzerfreundliche App zum mobilen Handel an. Zudem genießt der Broker ein hohes Ansehen in der Branche, in Verbindung mit einem Höchstmaß an Seriosität.
Wie könnte die Zukunft von S&P 500 ETFs aussehen? Unsere Zukunfts-Prognose:
Eine genaue Prognose über die zukünftige Performance bestimmter Indizes fällt natürlich immer schwer. Jedoch kann es als relativ gesichert gelten, dass der S&P 500 auch in Zukunft ein Garant für eine hohe Rendite sein wird.
Dies liegt zum einen daran, dass die US-Wirtschaft nach wie vor die größte der Welt ist. Die großen US-Unternehmen, deren Wertentwicklung der S&P 500 abbildet, gehören seit vielen Jahrzehnten zu den größten und wachstumsstärksten Aktien der Welt.
Nirgendwo auf der Welt befindet sich so viel Kapital wie im US-Kapitalmarkt. Sowohl US-amerikanische Anleger wie auch zahlreiche (institutionelle) Anleger aus aller Welt blicken bei der Suche nach renditestarken Anlagemöglichkeiten meist zuerst auf den US-Markt.
Zudem wird der S&P 500 von den großen US-Tech-Konzernen angeführt. Diese befinden sich an der Spitze der digitalen Revolution. Apple, Microsoft, Amazon und Co. waren bereits in der vergangenen Dekade Garanten für starkes Wachstum. Dies dürfte sich in den kommenden Jahren weiter fortsetzen.
Wie viel Geld kann man mit dem Investieren in S&P 500 ETFs verdienen? Berechnungen mit unserem ETF Sparplan Rechner:
S&P 500 ETFs Fazit – Unsere Bewertung und Empfehlung
S&P 500 ETFs zählen nicht ohne Grund zu den beliebtesten ETFs überhaupt. Anleger, die S&P 500 ETFs kaufen, können mit einem einzigen Investment breit gestreut und dennoch fokussiert an der Wertentwicklung der größten und vielfach wachstumsstärksten US-Aktien partizipieren.
S&P 500 ETFs haben sich in der Vergangenheit immer wieder als enorm renditestark erwiesen und eignen sich aufgrund ihrer breiten Streuung durchaus auch als Basis-Investment.
Die Auswahl an S&P 500 ETFs ist riesig. Unserer Meinung nach bieten die folgenden vier ETFs jedoch das beste Paket für Anleger:
Thesaurierend
- iShares Core S&P 500 UCITS ETF (ISIN: IE00B5BMR087)
- Invesco S&P 500 UCITS ETF (ISIN: IE00B3YCGJ38)
Ausschüttend
- Vanguard S&P 500 UCITS ETF (ISIN: IE00B3XXRP09)
- Lyxor S&P 500 UCITS ETF (ISIN: LU0496786574)
Für welchen der genannten ETFs man sich als Anleger entscheidet, hängt letztlich von der eigenen Anlagestrategie wie auch den persönlichen Präferenzen (physisch vs. synthetisch) ab. Sollten Sie einen S&P 500 ETF kaufen, dürften Sie diese Entscheidung jedoch höchstwahrscheinlich nicht bereuen.
S&P 500 ETFs FAQs – Die wichtigsten Fragen zu S&P 500 ETFs
Sind S&P 500 ETFs in Deutschland verfügbar?
Sind S&P 500 ETFs nachhaltig?
Welche Rolle spielt die Replikationsmethode bei S&P 500 ETFs?
Wieso ist das Fondsdomizil bei S&P 500 ETFs wichtig?
Welchen S&P 500 ETF kaufen?
Was ist der S&P 500?
Wie sicher sind S&P 500 ETFs?
Eignet sich ein S&P 500 ETF als Basis-investment?
Jeder Handel ist riskant. Keine Gewinngarantie. Jeglicher Inhalt unserer Webseite dient ausschließlich dem Zwecke der Information und stellt keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar. Dies gilt sowohl für Assets, als auch für Produkte, Dienstleistungen und anderweitige Investments. Die Meinungen, welche auf dieser Seite kommuniziert werden, stellen keine Investment Beratung dar und unabhängiger finanzieller Rat sollte immer wenn möglich eingeholt werden.
MSc. in Wirtschaftsinformatik mit Schwerpunkt auf asymetrische Kryptographie und M2M-Kommunikation. Ich bin seit 2015 im Bereich Bitcoin und Kryptowährungen unterwegs. Außerdem interessiere ich mich für das Thema Aktien und ETFs. Meine Publikationen sind auch auf https://coincierge.de/author/martin-schwarz/ zu lesen.
