Anleihen ETFs kaufen: Beste Anleihen ETFs 2024 im Vergleich
Anleihen ETFs sind aufgrund ihrer Stabilität und Rendite ein interessantes Produkt für Investoren.
Sie funktionieren auch in Zeiten der Unsicherheit sehr gut und können ein hilfreiches Gegengewicht in einem risikoreichen Portfolio sein.
Erfahren Sie mehr über die vielversprechendsten Anleihen ETFs und wie Sie ganz unkompliziert in diese investieren können.
Inhaltsverzeichnis
- 1 Anleihen ETF kaufen: Worauf sollten Sie achten?
- 2 Vielversprechende Anleihen ETFs 2024: Unsere Anleihen ETF Empfehlungen
- 3 Wo Sie Anleihen ETFs kaufen können: Vergleich der besten Broker für den Kauf von Anleihen ETFs:
- 4 Wie kann man in einen Anleihen ETF investieren? Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Kauf von Anleihen ETFs in Deutschland
- 5 Anleihen ETFs Sparplan einrichten – So geht es
- 6 Was sind Anleihen ETFs? Das steckt hinter der Anlageform
- 7 Vergleich: Die besten Anleihen ETFs! Unsere Empfehlung für die besten Anleihen ETFs
- 8 Anleihen ETFs von verschiedenen Anbietern – Wer bietet Anleihen ETFs an?
- 9 Anleihen ETFs: Thesaurierende oder ausschüttend anlegen? Was macht mehr Sinn?
- 10 Mit Krypto Bitcoin ETF Token an baldigen Bitcoin ETFs verdienen
- 11 Anleihen direkt oder Anleihen ETFs kaufen – Was ist die bessere Option?
- 12 Vorteile und Nachteile von Anleihen ETFs – Anleihen ETFs kaufen oder nicht?
- 13 Ist es sinnvoll, in Anleihen ETFs zu investieren?
- 14 Vergleich zwischen MSCI World ETF und Anleihen ETFs – Welcher ETF hat sich in den letzten Jahren besser entwickelt?
- 15 Preise Anleihen ETFs: Wie hoch sind die Gebühren beim Kauf von Anleihen ETFs?
- 16 In Anleihen ETFs investieren bei Comdirect oder Scalable Capital? Warum wir Trade Republic als Alternative empfehlen
- 17 Wie sieht die Zukunft der Anleihen ETFs aus? Unsere Prognose
- 18 Wie viel Geld können Sie mit der Anlage in Anleihen ETFs verdienen? Berechnungen mit unserem ETF Sparplan-Rechner
- 19 Anleihen ETFs Fazit: Unsere Empfehlung und Bewertung
- 20 Anleihen ETFs FAQ: Die wichtigsten Fragen zu Anleihen ETFs
Anleihen ETF kaufen: Worauf sollten Sie achten?
Vielversprechende Anleihen ETFs 2024: Unsere Anleihen ETF Empfehlungen
Die folgenden Anleihen ETFs schneiden besonders gut ab und sind deshalb im Jahr 2024 empfehlenswert:
Lyxor Euro Government Bond (DR) UCITS ETF Acc | Xtrackers Eurozone Inflation-Linked Bond UCITS ETF 1C | iShares Core € Corp Bond UCITS ETF | SPDR Barclays Euro High Yield Bond UCITS ETF | |
ISIN | LU1650490474 | LU0290358224 | IE00B3F81R35 | IE00B6YX5M31 |
WKN | LYX0XK | DBX0AM | A0RGEP | A1JKSU |
Ausschüttung von Dividenden | – | – | Halbjährlich | Halbjährlich |
TER (laufende Ausgaben) | 0,14 % | 0,15 % | 0,20 % | 0,40 % |
Fondsvolumen | 1,17 Mrd. EUR | 581 Mio. EUR | 11,47 Mrd. EUR | 408 Mio. EUR |
Fondsdomizil | Luxemburg | Luxemburg | Irland | Irland |
Einführungsjahr | 2003 | 2007 | 2009 | 2012 |
Ertragsverwendung | Thesaurierend | Thesaurierend | Verteilung | Verteilung |
Replikations-methode | Physisch (Vollständige Replikation) | Optimiert
(Direkte Replikation) |
Physisch (Sampling) | Physisch (Sampling) |
Wo Sie Anleihen ETFs kaufen können: Vergleich der besten Broker für den Kauf von Anleihen ETFs:
5
Zahlungsmöglichkeiten
Funktionen
Kundendienst
Bewertung
Mobile App
Feste Provisionen pro Vorgang
Kontogebühr
- Alle Aktien und ETFs kostenlos
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- Handel mit echten Kryptos
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
- Einfache Plattform für Anfänger
- Kostenlose Handelssignale
- iOS- & Android-App
70,48% der Privatanleger verlieren beim CFD-Handel mit diesem Anbieter Geld
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Gebühren pro Operation
- Keine Provisionen und Niedrige Spreads
- Reguliert durch CBI und MiFID in Europa
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72% der Privatanleger-Konten verlieren Geld beim Trading von CFDs mit diesem Anbieter. Sie sollten erwägen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie sich das hohe Risiko leisten können, ihr Geld zu verlieren.
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Gebühren pro Operation
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Gebühren pro Operation
Wie kann man in einen Anleihen ETF investieren? Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Kauf von Anleihen ETFs in Deutschland
Anleihen ETFs Sparplan einrichten – So geht es
Was sind Anleihen ETFs? Das steckt hinter der Anlageform
Anleihen ETFs sind passive Instrumente, die anstelle von Aktien aus Anleihen oder Schulden bestehen. Ihre Komponenten werden auf der Grundlage eines Anleihenindex ausgewählt und sie haben, anders als echte Anleihen, kein festes Fälligkeitsdatum.
Einzelne Produkte werden ausgetauscht, um eine konstante Haltbarkeit zu gewährleisten. Dies ist das Ergebnis der Gewichtung der Laufzeiten aller Anleihen im Fonds.
Anleihen ETFs haben auch Benchmark-Indizes. Die bekanntesten sind Barclays-Bloomberg, iBoxx und MTS.
All dies führt zu unterschiedlichen Konfigurationen von Anleihen ETFs. Um dies besser zu verstehen, müssen wir die verschiedenen Arten von Anleihen betrachten, die Sie auf dem Markt finden können:
Staatsanleihen (In Deutschland: Bundesanleihen)
Dabei handelt es sich um vom Staat ausgegebene Anleihen, die auf einem Schuldsystem basieren. Sie beschaffen liquide Mittel für sofortige Investitionen und bieten im Gegenzug feste periodische Renditen. Es handelt sich dabei also um festverzinsliche Anlagen. Der vereinbarte Zinssatz wird als Kupon bezeichnet. Zusätzlich zu diesen Renditen erhält der Anleger bei Fälligkeit der Anleihe den Betrag seiner ursprünglichen Investition.
Die deutschen Bundesanleihen haben unterschiedliche Laufzeiten, von wenigen Monaten bis hin zu 30 Jahren oder mehr. Die Rendite der 10-jährigen deutschen Anleihe ist die Benchmark der Eurozone.
Die Sicherheit dieser Produkte hängt mit der Finanzkraft des ausstellenden Landes zusammen.
Eurobonds
Eurobonds waren eine Initiative der Europäischen Kommission, um nach der Schuldenkrise Stabilität in den Raum zu bringen. Die Absicht war es, ein gemeinsames Finanzinstrument zu emittieren, um die Verschuldung der schwächeren Volkswirtschaften auszugleichen. Sie sollten größere Garantien bieten als nationale Asstes, was die Rückzahlung der Schulden billiger macht. Bislang ist es nicht gelungen, die Interessen der Länder in der Region unter einen Hut zu bringen, weshalb es Eurobonds in dem Sinne nicht gibt.
Diese Bezeichnung wird jedoch für internationale Anleihen verwendet, die in einer anderen Währung als der des Landes, in dem sie gehandelt werden, ausgegeben werden. Euroyen oder Eurodollars beziehen sich auf Emissionen, die auf Yen oder US-Dollar lauten. Luxemburg ist das Hauptzentrum für den Handel mit Eurobonds.
Alternativ wird auch die Bezeichnung Auslandsanleihen verwendet.
Inflationsindexierte Anleihen
Dies sind Staatspapiere, deren Kupon einen festen Satz und einen variablen Zusatz hat, der an Verbraucherpreisindizes angepasst wird. Das heißt, sie sind an die Inflationsrate gekoppelt.
Frankreich begann in den frühen 2000er Jahren mit der Ausgabe dieser Wertpapiere und sie werden nun auch in Italien, Spanien und Deutschland verwendet. Auf Frankreich entfallen 43 % solcher Anleihen in der Region. Italien folgt mit 33 %, danach Deutschland (15 %) und schließlich Spanien (7 %). Gemessen am Volumen steht der europäische Markt für inflationsgebundene Anleihen global an zweiter Stelle. Der Spitzenreiter ist die USA.
Diese Anleihen machen zwischen 10 und 15 % des jährlichen Emissionsumsatzes der Eurozone aus. Sie sind die festverzinslichen Anlagen, die aufgrund ihrer Rentabilität Investitionen am besten schützen.
Unternehmensanleihen
Dies sind von Unternehmen ausgegebene Anleihen, deren Rendite an die Leistung des Unternehmens gebunden ist. Je stärker die Finanzkraft des Unternehmens und je kürzer die Laufzeit der Anleihe ist, desto niedriger sind die Zinsen, die Sie erhalten.
Unternehmensanleihen sind zu einem Kernbestandteil von festverzinslichen Portfolios geworden. In vielen Fällen haben sie sogar Staatsanleihen verdrängt.
Pfandbriefe
Hierbei handelt es sich um Unternehmensanleihen, die typisch für den deutschen Markt sind und durch langfristige Vermögenswerte besichert werden. Dabei handelt es sich in der Regel um Immobilien- oder Staatskredite. Sie sind tendenziell weniger rentabel als andere Unternehmensanleihen, aber sicherer. Die meisten sind mit Triple-A bewertet.
Hochverzinsliche Anleihen
Hochverzinsliche Anleihen verbinden die Erwartung höherer Renditen mit einem höheren Risiko. Sie können entweder Staats- oder Unternehmensanleihen sein und werden von Ländern oder Unternehmen mit vergleichsweise niedriger Bonität ausgegeben.
Andere Anleihen
Es gibt weitere Formen, wie etwa nachrangige Anleihen und Wandelanleihen. Erstere stellen den Überbringer an das Ende der Liste der Gläubiger. Mit anderen Worten: Im Falle der Insolvenz des Emittenten erhält der Anleihegläubiger seine Investition erst zurück, wenn alle Schulden befriedigt wurden. Sie bieten hohe Zinssätze, weil ihr Risikoniveau ebenfalls hoch ist.
Wandelanleihen ermöglichen den Umtausch von Anleihen in Aktien zu einem bestimmten Preis. Sie sind risikoreiche Produkte, die sich eher wie Aktien verhalten und nicht wie Anleihen.
Vergleich: Die besten Anleihen ETFs! Unsere Empfehlung für die besten Anleihen ETFs
Anleihen ETFs von verschiedenen Anbietern – Wer bietet Anleihen ETFs an?
Anleihen ETFs sind sehr beliebt und es gibt viele Anbieter, die diese Produkte in ihrem Portfolio haben. Es ist jedoch wichtig, einen zuverlässigen und regulierten Broker zu wählen. Dies ist der beste Schutz für Ihre Investition. Um den richtigen Broker für Sie auszuwählen, prüfen Sie dessen Angebot und das von ihm verwaltete ETF Anleihenportfolio. Ein Anbieter wie Trade Republic wird Ihnen auch dabei helfen können, einen maßgeschneiderten Investitionsplan zu entwerfen. Nennen Sie Ihre Ziele und Erfahrungen und seien Sie offen für die vorgeschlagenen Optionen. Sie können sich dabei auch für andere Produkte entscheiden, die besser zu Ihrem Profil passen oder eine höhere Rendite bieten, wie beispielsweise Anleihen ETF CFDs.
Anleihen ETFs: Thesaurierende oder ausschüttend anlegen? Was macht mehr Sinn?
In unserer Liste der besten Anleihen ETFs 2024 finden sich zwei thesaurierende und zwei ausschüttende ETFs. Welche Alternative besser ist, hängt vor allem von Ihren Investitionsbedürfnissen ab.
Thesaurierende Anleihen ETFs kapitalisieren Dividenden. Durch die Reinvestition der Erträge wird sozusagen ein Schneeballeffekt erzeugt. Dies ist eine Anlagestrategie, die die langfristigen Erträge maximiert. Andererseits entstehen dadurch steuerliche Verpflichtungen bei der Abrechnung des Vertrages.
Ausschüttende Anleihen ETFs dagegen zahlen periodisch Dividenden. Die beiden Optionen in unserer Liste beispielsweise liefern zweimal im Jahr Leistungen an ihre Investoren. Dadurch erhalten Sie mehr Liquidität.
Anleihen direkt oder Anleihen ETFs kaufen – Was ist die bessere Option?
Es gibt Unterschiede zwischen dem direkten Kauf einer Anleihe und der Investition in einen ETF. Berücksichtigen Sie bei Ihrer Entscheidung die zeitlichen Vorgaben in Ihrer Strategie. Die meisten Investoren kaufen einzelne Anleihen, um Vermögen zu erhalten. Folglich neigen sie dazu, die Anleihen bis zur Fälligkeit zu halten, was ihren Preis stabiler macht.
Im Gegensatz dazu ist der ETF-Markt viel aktiver. Er reagiert in der Regel auf Änderungen der Zinssätze. Bei einem länger anhaltenden Zinsrückgang können Sie mit einem ETF mehr verdienen. Zusätzlich zu den Zinsdividenden machen Sie einen Gewinn aus der Kursdifferenz.
Ein offensichtlicher Vorteil von Anleihen ETFs ist, dass Sie dabei in mehrere Produkte investieren und somit das Ausfallrisiko minimieren. Sie sollten sich jedoch darüber im Klaren sein, dass der Fondsmanager eine jährliche Managementgebühr erheben wird. Für einzelne Anleihen müssen Sie lediglich beim Kauf und Verkauf Transaktionskosten bezahlen.
Vorteile und Nachteile von Anleihen ETFs – Anleihen ETFs kaufen oder nicht?
Auf dem deutschen Aktienmarkt gibt es fast doppelt so viele Anleihen wie Aktien. Dies spricht für einen dynamischen und soliden Investitionsmechanismus. Beide Eigenschaften hängen jedoch vom jeweiligen Produkt ab. An seiner Vielseitigkeit gibt es jedenfalls keinen Zweifel.
Diese beiden Faktoren bestimmen viele seiner Vor- und Nachteile:
Es sollte jedoch nicht vergessen werden, dass es sich bei Anleihen ETFs um risikoreiche Produkte handelt und dies als Nachteil angesehen werden könnte. High Yield Bond ETFs setzen sich aus sogenannten Junk Bonds zusammen, die hohe Dividenden erwirtschaften können. Dies ist mit einem höheren Ausfallrisiko verbunden.
Dies ist wirklich ein Fachgebiet, da es ein gründliches Verständnis des zugrunde liegenden Index erfordert. Es gibt Anleihen ETFs, die nach Marktkapitalisierung gewichtet sind und Unternehmen oder Länder mit sehr hohen Schulden überrepräsentieren.
Ist es sinnvoll, in Anleihen ETFs zu investieren?
Mit der Anlage in Anleihen ETFs wird im Allgemeinen das Ziel verfolgt, das Risiko auszugleichen. Bei diesen Anlagen handelt es sich in der Regel um stabilere Vermögenswerte als Aktien. Außer bei nachrangigen Anleihen wird der Inhaber im Falle eines Konkurses vor den Aktionären benachrichtigt. Es handelt sich um eine Fremdkapitalinvestition, nicht um eine Eigenkapitalinvestition.
Die Theorie hinter dieser Strategie ist, dass die Volatilität umso geringer ist, je höher der Anteil an Anleihen in einem Portfolio ist.
Dies ist ein guter Grund, diese Art von Anlage in Ihren Plan einzubeziehen. Vergessen Sie dabei aber nicht, dass ETFs immer auch Risiken haben und ihre Dividenden niedrig sein können. Es gibt sogar Fonds mit negativer Performance.
Vergleich zwischen MSCI World ETF und Anleihen ETFs – Welcher ETF hat sich in den letzten Jahren besser entwickelt?
Da ETFs, die den MSCI World abbilden, eine globale Abdeckung haben, spiegeln sie die Bewegungen aller Märkte wider. Manchmal sorgt diese Vielfalt für ein besseres Gleichgewicht, da die Rückgänge in einem Bereich durch die Anstiege in einem anderen kompensiert werden.
Anleihen ETFs umfassen ein vielfältiges Universum von Vermögenswerten. Sie können unternehmens- oder länderspezifisch sein. All dies bietet große Variabilität und die Erträge sind ungleichmäßig. In einigen Fällen können sie flexibler sein und sich schneller an Veränderungen anpassen. Obwohl ihr Rückgang im Jahr 2020 also generell steil war, konnten sie sich in einem guten Tempo erholen.
Preise Anleihen ETFs: Wie hoch sind die Gebühren beim Kauf von Anleihen ETFs?
Wenn Sie sich bereits für ein bestimmtes Produkt entschieden haben, in das Sie investieren möchten, müssen Sie als nächstes einen Händler kontaktieren. Lassen Sie sich nicht von einem Impuls mitreißen, sondern analysieren Sie die Alternativen auf dem Markt. Prüfen Sie die Optionen, die jeder Anbieter bietet, und vergleichen Sie die Verwaltungskosten. Es ist eine gute Idee, die Provisionen und Gebühren zusammenzuzählen, um die Gesamtkosten zu berechnen. Die Aufschlüsselung der Gebühren ermöglicht es Ihnen, sich ein genaues Bild von den Kosten zu machen. Denken Sie daran, dass Ihr Gewinn umso geringer ist, je teurer die Transaktion ist.
Ziehen Sie auch die Möglichkeit einer Investition in einen Anleihen ETF CFD in Betracht, anstatt Anleihen ETFs direkt zu kaufen.
Investition | Gebühren | |
Trade Republic | Beliebiger Betrag | 1 EUR |
Comdirect | Ab 1.000 EUR | 3,90 EUR (einmalige Investition, mindestens 1.000 EUR) |
In Anleihen ETFs investieren bei Comdirect oder Scalable Capital? Warum wir Trade Republic als Alternative empfehlen
Trade Republic besteht aus einem Portfolio von rund 7.500 Aktien und 1.500 ETFs. Mit seinem Angebot deckt der Anbieter die verschiedensten Klassen ab, die von Aktien und Anleihen bis hin zu Immobilien und Rohstoffen reichen. Selbstverständlich lassen sich auch auf Trade Republic nachhaltige ETFs finden. Somit hat man genügend Auswahl.
Des Weiteren ist Trade Republic einer der günstigsten Broker. Pro Order wird nur eine Gebühr von 1 Euro verlangt. Wer also nachhaltige ETFs auf Trade Republic kauft, dem bleibt letzten Endes auch mehr vom Gewinn.
Des Weiteren ist der Broker intuitiv und einfach zu benutzen. Da es sich um eine mobile Anwendung handelt, können Sie einfach und bequem von überall aus zu jeder Zeit handeln und einen Blick auf Ihr Portfolio werfen.
Trade Republic ist nicht nur eine Handelsplattform, sondern auch eine regulierte deutsche Wertpapierhandelsbank, die von der Deutschen Bundesbank und der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) überwacht wird. Das gibt den Kunden die Gewissheit, dass ihre Systeme und Prozesse höchst zuverlässig und sicher sind, wie bei jeder anderen Bank in Deutschland.
Wie sieht die Zukunft der Anleihen ETFs aus? Unsere Prognose
In den letzten zehn Jahren war das Wachstum von Anleihen ETFs unaufhaltsam. Nichts deutet darauf hin, dass sich dies in den nächsten Jahren ändern wird. Im Gegenteil: es wird sogar erwartet, dass der Markt im kommenden Jahrzehnt weiter expandieren wird. Einige Analysten sagen voraus, dass der Wert dieser Produkte bis zu 2 Billionen US-Dollar erreichen könnte.
Die Anleihen der Europäischen Union scheinen sich auf diese Linie zu konzentrieren. Mit einer Emission von 850 Milliarden wird die EU der zweitgrößte europäische Emittent mit einem Triple-A-Rating. Neue Produkte wie der Wisdom Tree European Union Bond UCITS ETF werden zu diesem Wachstum beitragen.
Wie viel Geld können Sie mit der Anlage in Anleihen ETFs verdienen? Berechnungen mit unserem ETF Sparplan-Rechner
Anleihen ETFs Fazit: Unsere Empfehlung und Bewertung
Das Investieren in Anleihen ETFs ist weiterhin eine gute Alternative, um fallende Zinsen auszugleichen. Es besteht kein Zweifel daran, dass diese Anlageform die Märkte umgestalten und letztendlich das Gleichgewicht beeinflussen könnten.
Kombinieren Sie Ihr Portfolio mit Anleihen ETFs unterschiedlicher Zusammensetzungen. Informieren Sie sich eingehend und beachten Sie die Empfehlungen für Volumen, Laufzeit und Währungsschwankungen. Trotz der inhärenten Risiken kann ein gut strukturiertes Portfolio sehr positive Renditen bieten. Machen Sie den ersten Schritt, indem Sie ein Trade Republic Konto eröffnen und so Ihre Reise in die Welt der Investition in Anleihen ETFs starten.
Anleihen ETFs FAQ: Die wichtigsten Fragen zu Anleihen ETFs
Sind Anleihen ETFs in Deutschland erhältlich?
Welche Rolle spielt die Replikationsmethode bei Anleihen ETFs?
Warum ist das Domizil des Fonds für Anleihen ETFs wichtig?
Sind Anleihen ETFs nachhaltig?
Jeder Handel ist riskant. Keine Gewinngarantie. Jeglicher Inhalt unserer Webseite dient ausschließlich dem Zwecke der Information und stellt keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar. Dies gilt sowohl für Assets, als auch für Produkte, Dienstleistungen und anderweitige Investments. Die Meinungen, welche auf dieser Seite kommuniziert werden, stellen keine Investment Beratung dar und unabhängiger finanzieller Rat sollte immer wenn möglich eingeholt werden.
MSc. in Wirtschaftsinformatik mit Schwerpunkt auf asymetrische Kryptographie und M2M-Kommunikation. Ich bin seit 2015 im Bereich Bitcoin und Kryptowährungen unterwegs. Außerdem interessiere ich mich für das Thema Aktien und ETFs. Meine Publikationen sind auch auf https://coincierge.de/author/martin-schwarz/ zu lesen.