Scalable Capital Erfahrungen & Test – Unsere Bewertung 2024
Letztes Update am:
20. März 2024
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Offenlegung
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Mit dem technologischen Fortschritt und den Entwicklungen in der Welt der
Inhaltsverzeichnis
- 1 Vorteile und Nachteile von Scalable Capital
- 2 Was ist Scalable Capital?
- 3 So eröffnen Sie ein Konto bei Scalable Capital: Unser Leitfaden in 3 Schritten
- 4 Das Angebot von Scalable Capital im Test
- 5 Demokonto bei Scalable Capital
- 6 Scalable Capital Charts
- 7 Test: Scalable Capital App
- 8 Scalable Capital Test: Zahlungsmethoden & Einzahlungsoptionen
- 9 Scalable Capital: Lizenz & Sicherheit
- 10 Scalable Capital Test: Kundenservice & Support
- 11 Scalable Capital: Gebühren & Kosten
- 12 Vergleich der Gebühren mit anderen Brokern
- 13 Wie müssen Sie die Gewinne bei Scalable Capital versteuern?
- 14 Scalable Capital – Betrug oder seriös?
- 15 Scalable Capital News & Features
- 16 Gibt es eine Nachschusspflicht bei Scalable Capital?
- 17 Bietet Scalable Capital einen Bonus an?
- 18 Bitcoin bei Scalable Capital kaufen: Eine Anleitung
- 19 So öffnen und schließen Sie einen Trade bei Scalable Capital: Unser Leitfaden
- 20 Scalable Capital Assets verkaufen – Anleitung
- 21 Scalable Capital Auszahlung: Erfahrungen – Wie lange dauert die Auszahlung bei Scalable Capital?
- 22 Scalable Capital Erfahrungsberichte und Nutzermeinungen im Internet
- 23 Scalable Capital Test Fazit – Unsere Bewertung und Empfehlung
- 24 FAQ – Scalable Capital
Vorteile und Nachteile von Scalable Capital
Die Entscheidung für eine Investmentplattform kann ein potenziell langfristiger und finanziell entscheidender Moment für Sie sein. Dazu sollten Sie sich ausreichend über die verfügbaren Handelsplattformen und deren Funktionsweisen informieren. Hier stellen wir Ihnen die wichtigsten Vor- und Nachteile von Scalable Capital vor, um Ihnen die Entscheidungsfindung zu erleichtern:
Was ist Scalable Capital?
Scalable Capital ist ein Broker und gleichzeitig einer der führenden Robo-Advisor in Europa. Dabei handelt es sich im Grunde um eine digitale Plattform, die ihren Nutzern von Algorithmen generierte Tipps zur Geldanlage gibt und KI-Investitionsdienstleistungen anbietet. Das Hauptmerkmal ist, dass es dies selbstständig und mit wenig bis gar keinem menschlichen Aufwand tut!
Das Unternehmen entstand im Jahr 2014 in München. Heute verwaltet es rund 4 Milliarden Euro an Vermögenswerten für mehr als 60.000 Kunden und wird als sich am schnellsten entwickelnder digitaler Vermögensverwalter Europas bezeichnet. Das gesamte Team besteht aus über 200 Mitarbeitern, verteilt auf München und London. Mit der Hilfe von Exchange Trade Funds (ETFs) erstellt Scalable Capital ein ausgewogenes Portfolio für seine Investoren und erleichtert ihnen damit ihre anlagebezogenen Entscheidungen. Die Glaubwürdigkeit des Unternehmens stieg mit der erst kürzlich erhaltenen finanziellen Unterstützung von BlackRock einem der führenden Finanzinvestoren der Welt.
So eröffnen Sie ein Konto bei Scalable Capital: Unser Leitfaden in 3 Schritten
Scalable Capital bietet zwei verschiedenen Investitionsmöglichkeiten. Zum einen die digitale Vermögensverwaltung (Robo-Advisor). Hier wird automatisiert in ein ETF-Portfolio investiert. Zum anderen bietet Scalable Capital auch einen Neo-Broker an. Kunden können selbst mit Aktien, ETFs und Fonds handeln und eine Vielzahl von Aktien und ETF besparen. Folgen Sie den folgenden Schritten, um sich bei dem Scalable Broker zu registrieren:
1. Die Registrierung
Der Registrierungsprozess bei Scalable Capital mag auf den ersten Blick kompliziert erscheinen, tatsächlich ist er aber recht einfach durchzuführen. Im ersten Schritt müssen Sie den Fragebogen zur Risikobereitschaft ausfüllen. Dieser Fragebogen ermittelt Ihre individuelle Risikotoleranz. Scalable Capital hält es für wichtig, das Risikopotenzial des Einzelnen zu verstehen, da es sich um eine Form des risikobasierten Investierens handelt. Es muss wissen, wie hoch die Schwankungen sind, die Sie akzeptieren und gut verarbeiten können. Je höher Ihre Risikobereitschaft, desto höher können die Kapitalerträge ausfallen.
Nachdem Sie den Risikofragebogen ausgefüllt haben, erhalten Sie von Scalable Capital eine Anlageempfehlung, die auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt ist. Nach dieser Investitionsplanung müssen Sie nur noch Ihre persönlichen Daten ausfüllen. Gleichzeitig schließen Sie den Vermögensverwaltungs- und Kontrollvertrag mit Scalable Capital ab. Damit beauftragen Sie die Eröffnung eines Kontos sowie eines Depots bei der Partnerbank von Scalable Capital, der Baader Bank.
2. Einzahlung
Danach folgt die Einzahlung eines Anfangsbetrages zur Aktivierung des Kontos. Dieser ist bei Scalable Capital relativ hoch und muss mindestens 10.000 Euro betragen. Dies ermöglicht es Ihnen, Ihr Geld adäquat über verschiedene Anlageklassen zu investieren und somit Ihr Portfolio auszubalancieren.
Das Team von Scalable Capital ist der Meinung, dass dieses Gleichgewicht unmöglich durch kleinere Geldbeträge erreicht werden kann und daher eine große Anfangsinvestition erforderlich ist. Es gibt keine Maximalgrenze für das Geld, das Sie mit Scalable Capital investieren können.
3. Bitcoin kaufen oder Aktien kaufen
Die Eröffnung eines Kontos bei Scalable Capital kann bis zu drei Arbeitstage dauern. Wenn die Eröffnung erfolgreich durchgeführt wurde, werden Sie automatisch vom Team von Scalable Capital informiert. Sobald das Konto eröffnet ist, können Sie beginnen, Bitcoin oder Aktien zu kaufen.
Das Angebot von Scalable Capital im Test
Scalable Capital ermöglicht Ihnen den Handel mit über 6.000 Aktien, 2.000 Fonds und 1.500 ETFs. Dies ist möglich, weil Scalable Capital an zwei der wichtigsten Börsen in Deutschland angeschlossen ist. Die eine heißt gettex (Börse München) und die andere ist Xetra. Somit stehen Ihnen alle Aktien, Fonds und ETFs, die an diesen beiden Börsen gehandelt werden können zur Verfügung. Darüber hinaus geht Scalable Capital einen Schritt weiter und bietet seinen Nutzern den Handel mit Kryptowährungen an, um das Handelserlebnis zu verbessern. Auch dies ist durch die Börsenanbindung an gettex und Xetra möglich, wo diese Produkte ebenfalls gelistet sind.
Lassen Sie uns die verschiedenen Produkte, die bei Scalable Capital gehandelt werden können, im Detail betrachten:
1. Aktien
Indizes
Börsenindizes wie UC DAX, der deutsche Aktienindex, und UC DJI, der Dow Jones Industrial Average Index der USA, sind ebenso handelbar wie Indizes aus Japan, Europa und Asien.
Blue Chip
Aktien großer Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung in Milliardenhöhe stehen ebenfalls zum Handel zur Verfügung. Beispiele sind HSBC, Boeing und BMW.
Technologie
Aktien von Tech-Unternehmen wie Apple, Microsoft, Facebook und Amazon können gehandelt werden.
Werkstoffe
Da Scalable Capital eine Anbindung an deutsche Börsen hat, steht eine große Auswahl an deutschen Aktien zum Handel zur Verfügung, wie z.B. ThyssenKrupp, Covestro etc.
Energie
Scalable Capital bietet die Möglichkeit, Aktien von Öl- und Gasunternehmen wie VERBIO VER.BIOENERGIE ON (VBK) und PETRO WELT TECHNOLOGIE.AG (O2C) zu handeln.
Gesundheitswesen
Aktien von Unternehmen, die sich mit der Produktion und Herstellung von Medikamenten und anderen medizinischen Geräten beschäftigen, wie z.B. BioNTech, Pfizer, stehen ebenfalls zum Handel bei Scalable Capital zur Verfügung.
2. ETFs
3. Fonds
4. Kryptowährungen
Demokonto bei Scalable Capital
Zurzeit bietet Scalable Capital keine Demokonto-Option an. Es ist möglich, dass der Anbieter diese Alternative in Zukunft seinen Benutzern anbieten könnte.
Scalable Capital Charts
Scalable Capital zeigt den Kurschart zusammen mit jedem Asset an, das auf der Plattform handelbar ist. Das Preisdiagramm kann so konfiguriert werden, dass es die Preisbewegungen des Assets in verschiedenen Intervallen anzeigt, z. B. 1 Monat, 3 Monate, Year to Date (YTD). Im Moment hat Scalable Capital nicht die Möglichkeit, Handelsindikatoren wie Moving Average (MA), Relative Strength Index (RSI) oder Moving average convergence divergence (MACD) anzuzeigen. Diese Handelsindikatoren ermöglichen es Händlern, die Richtung der Kursbewegungen des zugrunde liegenden Vermögenswerts abzuschätzen und bilden einen Teil der technischen Analyse.
Test: Scalable Capital App
Scalable Capital bietet eine revolutionäre App für seine Nutzer. Die App ist sowohl auf Android- als auch auf Apple-Smartphones zugänglich und voll funktionsfähig. Die App sichert und verschlüsselt Ihre Daten für zusätzlichen Datenschutz. Sie präsentiert Ihnen einen benutzerfreundlichen Fragebogen zur Ermittlung Ihrer Anlageziele. Außerdem können Sie damit einen Sparplan einrichten, der effektiv und vorteilhaft ist. Es ist kein Tippen erforderlich, da die App es Ihnen ermöglicht, Ihre Daten einfach zu scannen.
Auch der Kundenservice ist unkompliziert über die App erreichbar. All dies sorgt für ein positives Benutzererlebnis. Die App von Scalable Capital präsentiert außerdem Kurswarnungen und ermöglicht den Zugriff auf Echtzeit-Charts, um Ihnen Investitionsentscheidungen zu erleichtern.
Scalable Capital Test: Zahlungsmethoden & Einzahlungsoptionen
Scalable Capital unterstützt Zahlungen über Debitkarten und Banküberweisungen. Die Zahlungen können jederzeit vorgenommen werden. Es gibt keine Begrenzung in Bezug auf Zeitspannen oder Tage. Zum Geld einzahlen, klicken Sie einfach auf dem Scalable Capital Konto auf die Registerkarte Ein- und Auszahlung. Bedenken Sie, dass Sie sowohl Einzahlungen als auch Abhebungen nur über Ihr registriertes Bankkonto vornehmen können.
Wie hoch ist die Mindesteinlage?
Die Mindesteinlage bei Scalable Capital beträgt 10.000 Euro. Ohne diese Mindesteinzahlung ist Ihr Konto nicht funktionsfähig. Es gibt keine Obergrenze für die Einzahlung.
Scalable Capital: Lizenz & Sicherheit
Scalable Capital erbringt seine Dienstleistungen als Finanzdienstleistungsplattform mit direkter Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)für die Vermögensverwaltung nach § 32 KWG (Kreditwesengesetz). Nach dem Gesetz ist Scalable Capital nicht befugt, Eigentum oder Besitz an den Vermögenswerten seiner Nutzer zu erwerben. Das Geld des Anwenders wird sorgfältig aufbewahrt bei der Baader Bank, bei der es sich um eine lizenzierte deutsche Partnerbank handelt.
Scalable Capital Test: Kundenservice & Support
Der Kundenservice von Scalable Capital ist einfach über das Kontaktformular, per E-Mail, Online-Chat oder telefonisch zu erreichen. Die Arbeitszeiten sind von 9 bis 19 Uhr. Scalable Capital bietet auch die Möglichkeit, einen Rückruf anzufordern oder über die App Kontakt aufzunehmen. Zusätzlich ist der Anbieter auch auf den wichtigsten Social-Media-Plattformen zu erreichen, vor allem auf Facebook, Twitter, LinkedIn und Instagram.
Scalable Capital: Gebühren & Kosten
Die Gebührenstruktur bei Scalable Capital ist recht einfach. Abgedeckt werden die Kosten für das Anlagemanagement, die Technologie, den Handel sowie die Depotgebühren für die Kontoführung. Typisch für Robo-Advisors sparen die von Scalable Capital eingesetzten Exchange Traded Funds eine Management Expense Ratio (MER) aus. Der durchschnittliche MER in Bezug auf die von Scalable Capital eingesetzten ETFs wird auf 0,25 % geschätzt. Diese Gebühr wird direkt von den Robo-Advisors erhoben, so dass die Anleger nicht sehen, dass diese Gebühr von ihren Konten abgezogen wird.
Wir zeigen Ihnen anhand eines Beispiels, wie die Gebühren berechnet werden:
Nehmen wir an, Ihr durchschnittlicher Kontowert für den aktuellen Monat beträgt 80.000 Euro, dann würde die Gebühr wie folgt berechnet werden:
Die einzigen anderen Gebühren, die von den Anlegern zu zahlen sind, sind die eingebauten Gebühren der ETFs, die von Scalable Capital gehandelt werden.
Im Vergleich zu den Gebühren anderer Vermögensverwaltungsportale, die in der Regel 1,5 % oder noch höher liegen, sind die Gebühren von Scalable Capital eine deutlich günstigere Alternative. Scalable Capital hat hier die Nase vorn, da es keine versteckten Gebühren, Ausstiegsgebühren, Auszahlungsgebühren, Einzahlungsgebühren und auch keine Lock-in-Periode gibt. Dies zeigt, dass sie die finanzielle Transparenz in den Vordergrund stellen, um Vertrauen bei ihren Investoren aufzubauen.
Vergleich der Gebühren mit anderen Brokern
Die folgende Tabelle zeigt den Vergleich der Gebühren pro Trade von Scalable Capital mit anderen wichtigen Brokern:
| Name des Brokers | Gebühr pro Trade |
| Scalable Capital | 0.99 Euro |
| Finanzen.net Zero | 0.00 Euro |
| Smartbroker | 4.00 Euro |
| Trade Republic | 1.00 Euro |
| flatex | 1.5 Euro |
Wie müssen Sie die Gewinne bei Scalable Capital versteuern?
Die Steuer auf Gewinne bei Scalable Capital wird auf Transaktionsbasis gezahlt. Die depotführende Bank behält nach jedem Verkauf den Kapitalbetrag ein, der die Steuer ausmacht. Dieser Betrag wird später automatisch an das Finanzamt weitergeleitet. Dieses System gilt jedoch nur für Kunden, die in Deutschland steuerpflichtig sind. Kunden aus anderen Ländern sind dazu verpflichtet, die anfallenden Steuern selbst zu berechnen und abzuführen. Scalable Capital erbringt für sie keine steuerlichen Dienstleistungen.
Scalable Capital – Betrug oder seriös?
Scalable Capital ist kein Betrug. Dabei handelt es sich um einen seriösen Broker-Service,
Der leichtsinnige Umgang mit Kundendaten und daraus resultierende missbräuchliche Verwendung ist ein schwerwiegendes Problem. Niemand möchte mit einem Unternehmen zusammenarbeiten, die die Daten ihrer Benutzer nicht ausreichend schützt. Um das Vertrauen der Kunden zurückzugewinnen, muss Scalable Capital Richtlinien und Sicherheitspläne festlegen, die die Benutzerdaten angesichts solcher Verstöße schützen. Sonst werden die Kunden dem Dienst immer skeptisch und misstrauisch gegenüberstehen, obwohl er technologisch einer der attraktivsten ist.
Scalable Capital News & Features
Im Rahmen des Datenschutzangriffs Ende 2020 kam die Ineffizienz von Scalable Capital beim Schutz von Nutzerdaten und Ressourcen ans Licht. Die Datenverletzung entstand durch einen unrechtmäßigen Zugriff. Zu den verletzten Daten gehörten persönliche Kontaktdaten von Nutzern, Bankkontodaten, Portfolioreports, Rechnungen sowie Abrechnungen von Wertpapiergeschäften. Auch Steuerdaten, die in der Regel aus der 
In einem Artikel auf Citywire wurde bekannt, dass Scalable Capital nun ein neues Büro in Berlin eröffnet hat. Die Leitung der Kommunikation, eine neue Position, die Ina Froehner innehat, wird von diesem Büro aus operieren. Neben dem Aufbau der Kommunikationsabteilung wird die neue Stelle auch an der internen und externen Kommunikationsstrategie beteiligt sein. Trotz des neuen Büros in Berlin will Scalable Capital seinen Mitarbeitern während des Covid-19-Szenarios und auch nach dem Ende des Virus in naher Zukunft die Möglichkeit bieten, von zu Hause zu arbeiten.
Eine weitere Neuigkeit ist, dass Scalable Capital seine Büros in Großbritannien geschlossen hat, da es sich nur noch auf die Arbeit mit Investoren in seinen Kernmärkten Deutschland und Österreich konzentrieren möchte. Es behält zwar eine B2B-Partnerschaft mit Barclays in Großbritannien bei, wird sich aber nicht mehr direkt an Privatanleger richten.
Gibt es eine Nachschusspflicht bei Scalable Capital?
Margin-Konten ermöglichen Händlern, in Finanzprodukte mit Hebelwirkung zu investieren.
Bietet Scalable Capital einen Bonus an?
Ja, Scalable Capital bietet einen Empfehlungsbonus für seine Kunden. Um das Empfehlungsprogramm von Scalable Capital zu nutzen, suchen Sie nach der Schaltfläche Einladung. In dieser Registerkarte befindet sich ein individueller Einladungslink, den Sie mit Ihren Freunden oder anderen potenziellen Anlegern in Ihrem Bekanntenkreis per SMS, E-Mail, WhatsApp oder anderen Messaging-Diensten teilen können. Sobald jemand auf Ihre Einladung hin ein Vermögensverwaltungsportfolio oder sogar ein Broker-Depot eröffnen, erhalten Sie einen Bonus. Dieser Betrag wird in der Regel im Folgemonat ausgezahlt, nachdem Ihr Bekannter ein Portfolio oder Broker-Konto bei Scalable Capital angelegt hat . Das Geld wird auf Ihr mit Scalable Capital verbundenes Konto eingezahlt.
Bitcoin bei Scalable Capital kaufen: Eine Anleitung
Kryptowährungen können auf Scalable Capital bequem als Aktien oder ETFs gehandelt werden. Die Anlage erfolgt in Form von Wertpapieren. Diese Wertpapiere kommen an den deutschen Börsen gettex oder Xetra in den Handel. Da es bei Scalable Capital keine Cryptocurrency-Wallet-Funktion gibt, ist es folglich nicht möglich, Kryptowährungen direkt einzuzahlen oder abzuheben. Neben Bitcoin gibt es bei dem Anbieter auch andere Kryptos, wie Ethereum und Litecoin.
So öffnen und schließen Sie einen Trade bei Scalable Capital: Unser Leitfaden
Scalable Capital Assets verkaufen – Anleitung
Scalable Capital Auszahlung: Erfahrungen – Wie lange dauert die Auszahlung bei Scalable Capital?
In der Regel dauert es nur ein bis drei Werktage, bis die Auszahlung bearbeitet und abgeschlossen ist. Diese wird direkt auf dem hinterlegten Girokonto hinterlegt.
Scalable Capital Erfahrungsberichte und Nutzermeinungen im Internet
Scalable Capital Benutzer hatten gemischte Bewertungen über ihre Nutzung und die Leistung der App abzugeben. Einige zeigten sich sehr zufrieden mit der Einfachheit und dem Komfort dieses Brokers. Andere dagegen waren der Meinung, dass die
Auf Trustpilot hatten die meisten der Rezensenten von Scalable Capital jedoch keine guten Beobachtungen zu teilen. Die meisten Beschwerden drehen sich um den langsam antwortenden Kundenservice, wobei es sich um ein vorübergehendes Problem handeln könnte, das hoffentlich bald behoben wird.
Scalable Capital Test Fazit – Unsere Bewertung und Empfehlung
Scalable Capital ist durchaus eine brauchbare Robo-Trading-Plattform. Zu den vorgestellten Anlageklassen gehören neben ETFs und Aktien auch Unternehmens- und Staatsanleihen, besicherte Anleihen, Immobilien, Rohstoffe und Geldmarkt. Im Gegensatz zu vielen Robo-Trading-Plattformen und Brokern handelt es sich hierbei nicht um einen Betrug oder Schwindel – Scalable Capital ist eine legale Plattform. Das Unternehmen besitzt eine BaFin-Lizenz und finanzielle Transaktionen werden über die renommierte Baader Bank abgewickelt. Es gibt ein gutes Maß an Transparenz und einen allgemein angemessenen Kundenservice. Die erst kürzlich ins Portfolio aufgenommene ETF-Funktion von Scalable Capital ermöglicht es Ihnen, in Länder zu investieren, die ein gewisses Maß an Nachhaltigkeit aufweisen.
Der größte Nachteil, den wir bei Scalable Capital finden, ist die hohe anfängliche Einzahlung von mindestens 10.000 Euro, die nicht jeder Kunde bereit ist, zu investieren. Der Datenschutzvorfall im Oktober 2020 war zudem ein harter Schlag für Scalable Capital. Seitdem hat es der Anbieter schwer, seine Glaubwürdigkeit in Bezug auf Privatsphäre und Datensicherheit seiner Nutzer aufrechtzuerhalten. Wenn Scalable Capital diese Bedenken nicht ausräumen kann, wird es nicht mehr Kunden für seine Plattform gewinnen.
FAQ – Scalable Capital
Ist Scalable Capital für Nutzer in Deutschland zugänglich?
Ist es möglich, einen Freistellungsauftrag bei Scalable Capital zu erstellen?
Welche Handelsplätze gibt es bei Scalable Capital?
Kann ich jederzeit Zugriff auf mein Scalable Capital Portfolio haben?
Was ist die Zwei-Faktor-Authentifizierung bei Scalable Capital?
Wie wird die Abgeltungssteuer bei Scalable Capital abgeführt?
Kann ich einen Sparplan bei Scalable Capital einrichten?
Jeder Handel ist riskant. Keine Gewinngarantie. Jeglicher Inhalt unserer Webseite dient ausschließlich dem Zwecke der Information und stellt keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar. Dies gilt sowohl für Assets, als auch für Produkte, Dienstleistungen und anderweitige Investments. Die Meinungen, welche auf dieser Seite kommuniziert werden, stellen keine Investment Beratung dar und unabhängiger finanzieller Rat sollte immer wenn möglich eingeholt werden.
MSc. in Wirtschaftsinformatik mit Schwerpunkt auf asymetrische Kryptographie und M2M-Kommunikation. Ich bin seit 2015 im Bereich Bitcoin und Kryptowährungen unterwegs. Außerdem interessiere ich mich für das Thema Aktien und ETFs. Meine Publikationen sind auch auf https://coincierge.de/author/martin-schwarz/ zu lesen.
