Mit Aktien Geld verdienen 2024 – Die besten Wege, um mit Aktien Geld zu verdienen

ETF

ETFs (Exchange Traded Funds) sind börsengehandelte Indexfonds. Im Gegensatz zu normalen Investmentfonds, welche von Fondsmanagern zusammengesetzt und verwaltet werden, bilden ETFs die Wertentwicklung eines Index nach. Dabei handelt es sich um eine nach bestimmten Kriterien zusammengestellte Liste an Aktien. Der hierzulande wohl bekannteste Index ist der DAX, welche die 40 größten Aktienunternehmen Deutschlands enthält.

Wer Anteile an einem ETF kauft, investiert also nicht nur in eine einzelne Aktie, sondern gleich in eine ganze Reihe unterschiedlicher Aktien. Indizes und sie abbildende Indexfonds gibt es in allen Größen und Variationen. Während manche wie der MSCI World Index 1.600 Aktien aus 23 Industrieländern abbilden, konzentrieren sich andere wiederum nur auf Aktien aus bestimmten Regionen oder Sektoren.

Gegenüber dem Kauf einer normalen Aktie bieten ETFs eine Reihe von Vorteilen. Zum einen kann man sich bereits mit dem Kauf eines einzigen ETFs deutlich breiter aufstellen als mit einer Handvoll Aktien. Da jeder Indexfonds zahlreiche unterschiedliche Aktien enthält, fällt die Kursentwicklung einzelner Titel nicht weiter ins Gewicht. Dadurch verringert man sein Risiko, da Verluste einzelner Aktien von allen anderen aufgefangen werden können. Gleichzeitig ist es dadurch jedoch auch schwieriger, ein besseres Ergebnis zu erzielen als der breite Markt.

Die meisten ETFs eignen sich besonders für Anleger, die an einer langfristigen Vermögensbildung interessiert sind und sich dabei nicht ständig mit einzelnen Aktien auseinandersetzen möchten. Gerade für unerfahrene Anleger stellen ETFs eine sinnvolle Möglichkeit dar, mit Aktien Geld zu verdienen.

ETF – Vorteile und Nachteile auf einen Blick:

CFD-Aktien

CFDs (Contracts for Difference bzw. Differenzkontrakte) sind hochspekulative Derivate. Bei einem solchen Differenzkontrakt handelt es sich um eine Forderung, deren Wert sich wiederum von einem bestimmten Basiswert ableitet. Häufig dienen Aktien als Basiswert für einen solchen CFD. Es gibt aber auch CFDs für zahlreiche andere Anlageprodukte.

Beim CFD-Handel ergeben sich Gewinn bzw. Verlust aus der Differenz des Einstands- und Ausstiegskurses. Im Gegensatz zu Aktien werden sie jedoch nicht über eine Börse, sondern “Over the Counter” direkt zwischen Trader und Anbieter gehandelt.

Der große Vorteil von CFDs gegenüber Aktien ist, dass sie mit einem Hebel gehandelt werden können. Das bedeutet, dass Gewinne und Verluste multipliziert werden. Mit CFDs ist es Anlegern daher möglich, zum Teil deutlich höhere Gewinne zu erzielen als mit dem Handel der normalen Aktie. Gleichzeitig fallen eventuelle Verluste jedoch ebenfalls deutlich höher aus.

CFDs werden im Zusammenhang mit kurzfristigen Spekulationen eingesetzt. Aufgrund der möglicherweise hohen Verluste und ihrer spekulativen Natur eignen sie sich jedoch nur für erfahrene Anleger. Für normale Privatanleger sind CFDs ein hochriskantes Anlageinstrument.

CFD – Vorteile und Nachteile auf einen Blick:

Fonds

Fonds setzen sich aus einer Vielzahl unterschiedlicher Wertpapiere zusammen. Im Falle eines Aktienfonds würde dessen Portfolio eine Reihe unterschiedlicher Aktien enthalten, an deren Wertentwicklung Anteilseigner des Fonds beteiligt sind.

Im Gegensatz zu ETFs werden klassische Investmentfonds aktiv von einem Fondsmanager verwaltet. Dieser stellt den Fonds individuell zusammen und überwacht dessen Performance. Ziel des Fondsmanagers ist es dabei, eine möglichst hohe Rendite für die Anteilseigner des Fonds zu erzielen.

Einer der großen Vorteile eines solchen Fonds gegenüber dem Einzelinvestment in Aktien ist, dass Anleger in den Genuss einer deutlich größeren Streuung kommen. Darüber hinaus sollte die Expertise des Fondsmanagers theoretisch spürbar höhere Renditen ermöglichen, als dies für normale Privatanleger möglich wäre.

Im Gegenzug ist ein Investment in Fonds aber auch mit zusätzlichen Kosten verbunden. Hierzu zählen zum einen der einmalige Ausgabeaufschlag. Des Weiteren fallen jährliche Verwaltungskosten an. Manche Fondsgesellschaften erheben zudem auch eine Rücknahmegebühr.

Fonds – Vorteile und Nachteile auf einen Blick

Zertifikate

Zertifikate sind rechtlich gesehen Schuldverschreibungen der Bank, von welcher sie herausgegeben werden. Ihr jeweiliger Preis hängt dabei von der Wertentwicklung ihres Basiswertes ab. Es handelt sich damit um Derivate. Als Basis eines Zertifikats können sowohl Aktien als auch Aktienkörbe, Währungen oder Rohstoffe dienen. Zertifikate werden sowohl über die Börse als auch direkt über ihren jeweiligen Anbieter gehandelt.

Einer der Vorteile von Zertifikaten ist ihre hohe Flexibilität. Je nachdem, wie sie konzipiert werden, lässt sich mit ihnen auf steigende, fallende oder auch stagnierende Kurse spekulieren. Dadurch können Anleger von den verschiedensten Marktentwicklungen profitieren. Dies ermöglicht wiederum eine Vielzahl unterschiedlicher Investmentstrategien.

Im Gegenzug geht der Zertifikatehandel aber auch mit teils erheblichen Nachteilen einher. Zum einen sind Zertifikate relativ teuer. Darüber hinaus weisen sie auch ein nicht unerhebliches Maß an Intransparenz auf. So werden Kosten zum Teil nicht offen ausgewiesen, sondern verstecken sich stattdessen innerhalb der Struktur eines Zertifikats.

Da es sich bei Zertifikaten rechtlich gesehen um Schuldverschreibungen handelt, besteht zudem auch ein Emittentenrisiko. Geht das herausgebende Institut pleite, kann Anleger schlimmstenfalls der Totalverlust drohen.

Zertifikate – Vorteile und Nachteile auf einen Blick:

Future-Trading

Futures sind Finanzkontrakte, mit denen bereits in der Gegenwart Preise für Vermögenswerte vereinbart werden können, welche erst in der Zukunft gehandelt werden. Im Zuge eines solchen Future-Kontraktes verpflichtet sich ein Käufer dazu, den zugrundeliegenden Markt zu einem zukünftigen Zeitpunkt zu einem festen Preis zu kaufen. Der Verkäufer verpflichtet sich wiederum, zum angegebenen Preis zu verkaufen.

Ursprünglich gegründet worden war der Futures-Markt, um besonders Unternehmen und Landwirten die Möglichkeit zu geben, sich vor künftigen Preisschwankungen abzusichern, in dem vor der Ernte/Produktion von Gütern deren Kaufpreis festgelegt werden konnte. Im Laufe der Zeit lockte der Futures-Handel jedoch immer mehr Spekulanten an.

Beim modernen Futures-Handel wird auf zukünftige Preisschwankungen spekuliert. Zum Teil geschieht dies im Rahmen des Daytradings, bei welchem Trader versuchen, aus kurzfristigen Preisbewegungen innerhalb eines Handelstages Profit zu schlagen.

Futures bieten erfahrenen Händlern eine Reihe von Vorteilen. Hierzu zählen zumeist geringe Kommissionen, volle Preistransparenz sowie die Möglichkeit, effektiv auf künftige Entwicklungen am Markt zu spekulieren. Gleichfalls bergen solche Spekulationen gerade für weniger erfahrene Anleger hohe Risiken. Zudem weisen Future-Kontrakte Fälligkeitsdaten auf, wobei der Wert eines Kontraktes erodiert, je näher das Fälligkeitsdatum rückt.

Future-Trading – Vorteile und Nachteile im Überblick:

Optionen

Optionen geben Tradern das Recht, auf den zukünftigen Wert eines Marktes zu handeln. Der große Unterschied zu Futures ist dabei, dass keine Kaufverpflichtung besteht. Stattdessen können Trader vor oder an einem festgelegten Datum zu einem festen Preis kaufen, müssen dies jedoch nicht tun.

Bei einer Call-Option hat der Trader das Recht, einen Markt zu einem bestimmten Preis zu kaufen. Bei einer Put-Option besteht hingegen das Recht, zu einem bestimmten Preis zu verkaufen. Mit Optionen können Händler mögliche Verluste bei anderen offenen Positionen begrenzen. Dies wird als “Hedging” bezeichnet.

Optionen bieten Käufern den Vorteil, dass sie ihnen zwar Rechte einräumen, jedoch nicht mit Verpflichtungen einhergehen. Da für den Kauf einer Option nur die Prämie, nicht aber die Kosten für die Aktien, auf welche sie abzielt, anfallen, lassen sich mit Optionen Hebeleffekte nutzen.

Da Optionen mit einer Laufzeit versehen sind, besteht jedoch auch die Gefahr, dass es, sollten sich die Kurse innerhalb der festgelegten Zeit nicht in die gewünschte Richtung bewegen, zu einem Totalverlust des eingesetzten Kapitals kommen kann. Zudem werden Optionen in Kontrakten gehandelt und somit gleich auf ein ganzes Bündel einer Aktie gehandelt.

Optionen – Vorteile und Nachteile:

Auf den ersten Blick scheint dies eine schlechte Nachricht für Kleinanleger zu sein. Millionäre können mehr Geld mit Aktien verdienen, da sie mehr Aktien kaufen können und dementsprechend auch stärker von Kursanstiegen profitieren. Allerdings können auch Privatanleger mit übersichtlichen Geldbeuteln langfristig viel Geld verdienen mit Aktien. Ein weiterer entscheidender Faktor ist nämlich die Zeit – oder besser gesagt, die Dauer des eigenen Investments.

Von diesem enormen Kursanstieg konnten jedoch nur solche Anleger profitieren, die auch über den gesamten Zeitraum hinweg in die Aktien des DAX investiert hatten. Je länger Anleger in Aktien investieren, desto höher fällt langfristig auch ihre Rendite aus. Untersuchungen haben gezeigt, dass die Dauer eines Investments meist wichtiger ist, als das genaue Timing. Wer möglichst viel Geld mit Aktien verdienen möchte, sollte also nicht ewig auf den richtigen Einstiegszeitpunkt warten, sondern so früh wie möglich beginnen und dann möglichst lange dabei bleiben.

Market-Timing ist für viele spekulationsfreudige Anleger von immenser Bedeutung. Gleichzeitig ist der Versuch, den Markt zu timen, aber auch mit erheblichen Risiken verbunden. Selbst professionelle Investoren können die Marktbewegung nie mit absoluter Sicherheit vorhersagen. Privatanleger, die sich hieran versuchen, laufen Gefahr, zum falschen Zeitpunkt zu kaufen bzw. zu verkaufen und Geld zu verlieren, anstatt welches zu verdienen.

Die Buy&Hold-Strategie funktioniert, weil der Aktienmarkt im Allgemeinen und die Aktien starker Unternehmen im Besonderen im Laufe der Zeit immer weiter steigen. Je länger man dabei bleibt, desto mehr kann man aufgrund dieser Tatsache profitieren.

Gerade für Anleger, die wenig Zeit oder Lust haben, jeden Tag vor dem Monitor zu sitzen und den Aktienmarkt zu durchforsten, stellt der Buy&Hold-Ansatz eine entspannte Methode dar, mit Aktien Geld zu verdienen.

Wichtig ist hierbei jedoch, dass man seinem langfristigen Ansatz auch wirklich treu bleibt. Kurzfristige Impulsiv-Verkäufe aufgrund unvorhergesehener Kursschwankungen sind Gift für die langfristige Rendite. Wer mit der Buy&Hold-Strategie in Aktien investiert, sollte sich nicht so sehr um kurzfristige Kursentwicklungen kümmern und stattdessen den langfristigen Anlagehorizont nicht aus dem Blick verlieren.

Üblicherweise treten solche Unternehmen nicht alleine auf, sondern sind in Wachstumsbranchen tätig. Daher blicken Anleger, welche eine Wachstumsstrategie verfolgen, auch weniger auf die Werthaltigkeit von Einzelaktien, sondern achten stattdessen auf die Wachstumsaussichten ganzer Branchen. Das beste Beispiel hierfür ist der Tech-Sektor.

Wer mit der Wachstumsstrategie mit Aktien Geld verdienen möchte, setzt oftmals auf die Aktien junger aber aussichtsreicher Unternehmen mit innovativen Ideen und großem Wachstumspotenzial. Es ist dabei auch nicht weiter schlimm, wenn diese in den ersten Jahren noch nicht profitabel sind. Entscheidend ist, dass eine Wachstumsperspektive besteht.

Da bei Wachstumsaktien meist das künftige Potenzial im Fokus der Anleger steht, sind deren Aktienkurse im Vergleich zu den wirtschaftlichen Kennziffern recht hoch. Schnäppchen findet man im Rahmen der Wachstumsstrategie mehrheitlich nicht. Setzt man jedoch auf das richtige Pferd und bleibt lange genug dabei, kann die Rendite ganz erheblich sein.

Wer eine Dividendenstrategie verfolgt, ist in der Regel auf der Suche nach Unternehmen, die sich in einer komfortablen Marktsituation befinden. Oftmals verfügen diese Unternehmen über einen soliden Vorsprung vor der Konkurrenz und können auf stabile Umsätze und Gewinne vertrauen. Diese sind nämlich die Grundvoraussetzung, für über Jahre oder gar Jahrzehnte steigende Dividenden.

Als Anleger kann man diese regelmäßigen Gewinnbeteiligungen nach eigenem Gutdünken nutzen. Wer eine Dividendenstrategie nutzt, schafft sich damit also einen stabilen jährlichen Zuverdienst.

Da Unternehmen mit hohen Dividenden weniger Geld zum reinvestieren haben, steigt der Aktienkurs eines starken Dividendentitels in der Regel nicht so stark wie beispielsweise der Kurs einer Wachstumsaktie. Dafür können zuverlässige Dividendenaktien ein sicherer Hafen in wirtschaftlich schwierigeren Zeiten sein, da viele der zuverlässigsten Dividendentitel aus konjunkturresistenten Branchen stammen.

Das Kurs-Gewinn-Verhältnis sagt aus, in welchem Verhältnis der aktuelle Gewinn eines Unternehmens zu seinem Börsenwert steht. Um es zu berechnen wird daher einfach der Kurs einer Aktie durch den Gewinn je Aktie geteilt. Je niedriger das KGV dabei ist, desto günstiger ist die Aktie bewertet.

Bei einem KGV von 1 entspräche der Jahresgewinn eines Unternehmens seinem aktuellen Börsenwert. Bei einem KGV von 10 müsste das Unternehmen hingegen zehn Jahre lang einen gleichbleibenden Gewinn erwirtschaften, um seinen Börsenwert wieder reinzuholen.

Allgemein hin wird eine Aktie mit einem KGV von unter 12 als günstig betrachtet. Hier kann sich für einen Anleger, der mit der KGV-Strategie mit Aktien Geld verdienen will, eine günstige Einstiegschance ergeben, da der Kurs künftig stark steigen könnte. Liegt das KGV zwischen 12 und 20, ist die Aktie in der Regel fair bewertet. Bei einem KGV von über 20 redet man hingegen von einer teuer bewerteten Aktie. Ist gibt dabei keine Grenze, wie teuer eine Aktie bewertet sein kann.

Der Vorteil der KGV-Strategie ist, dass sich Anleger an einer einzelnen konkreten Zahl bei ihren Aktienentscheidungen orientieren können. Der Nachteil ist jedoch, dass sich das KGV von Aktien aus verschiedenen Branchen nicht immer miteinander vergleichen lässt. So neigen Wachstumsaktien aus dem Tech-Sektor meist zu einem höheren KGV als Aktien aus dem Finanzsektor, ohne dabei wirklich schlechter zu sein. Zudem können kurzfristige Kursentwicklungen das KGV einer Aktie temporär verzerren.